Freedom24 Recenzja
Image by Freedom24
Freedom24 to międzynarodowy broker inwestycyjny należący do grupy Freedom Holding Corp., notowanej na giełdzie NASDAQ (ticker: FRHC). Broker wyróżnia się bogatą ofertą instrumentów finansowych, szerokim dostępem do globalnych rynków oraz unikalnymi rozwiązaniami, które mogą zainteresować zarówno początkujących, jak i zaawansowanych inwestorów.
W 2023 roku kapitalizacja rynkowa Freedom Holding Corp., do której należy broker Freedom24, przekroczyła imponującą wartość 8 miliardów dolarów (na dzień 12.12.2024) - kilkukrotnie większą niż kilku innych liderów wśród brokerów online. Jako spółka notowana na giełdzie NASDAQ, broker spełnia najwyższe standardy przejrzystości finansowej, co podkreśla jego wiarygodność i zaangażowanie w budowanie zaufania klientów.
Freedom24 posiada biura w 10 krajach europejskich, w tym w Polsce, gdzie obsługuje klientów z siedziby w Warszawie. Broker wyróżnia się także innowacyjnym podejściem do oszczędzania, oferując atrakcyjne konta oszczędnościowe oraz plany inwestycyjne. Dzięki nim klienci mogą osiągnąć zyski sięgające nawet powyżej 8% rocznie, co czyni tę ofertę jedną z najbardziej konkurencyjnych na rynku. W recenzji przyjrzymy się szczegółowo ofercie Freedom24 - dostępnym rynkom, instrumentom, w poszukiwaniu odpowiedzi i dla kogo może być odpowiedni.
Regulacje i zabezpieczenia
Wybierając brokera, zawsze zastanawiamy się nad tym, czy broker, za pośrednictwem którego zamierzamy dysponować naszymi pieniędzmi, jest bezpieczny. Jednym z czynników wpływających na to, czy możemy określić brokera jako godnego zaufania jest podleganie regulacjom organów rynków finansowych i jurysdykcjom.
Freedom24 z uwagi na działalność m.in. na terenie Unii Europejskiej, podlega m.in. Europejskiemu Urzędowi Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ang. European Securities and Markets Authority, ESMA)
Działa też pod nadzorem kilku innych kluczowych organów regulacyjnych:
Cypryjska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC): Jako firma z siedzibą na Cyprze, Freedom24 posiada licencję CySEC o numerze 275/15, co uprawnia ją do świadczenia usług inwestycyjnych na terenie Unii Europejskiej.
Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC): Notowanie na NASDAQ zobowiązuje Freedom Holding Corp. do przestrzegania surowych standardów raportowania i przejrzystości finansowej, nadzorowanych przez SEC.
Federalny Urząd Nadzoru Finansowego (BaFin): Działalność Freedom24 jest również zgłoszona do niemieckiego BaFin, co dodatkowo podkreśla jej zaangażowanie w przestrzeganie międzynarodowych standardów regulacyjnych
W Polsce podlega przepisom Komisji Nadzoru Finansowego (KNF). Podobnie jak inne firmy z siedzibą na Cyprze, Freedom24 gwarantuje swoim inwestorom ochronę środków do kwoty 20 000 EUR w przypadku bankructwa, zgodnie z przepisami Cypryjskiego Funduszu Gwarancyjnego. Środki klientów są zabezpieczone przez Investors Compensation Fund.
Rynki finansowe dostępne w ofercie Freedom24
Jednym z największych atutów Freedom24 jest możliwość inwestowania na 15 globalnych giełdach, w tym w USA, Europie i Azji. Dzięki temu inwestorzy zyskują dostęp do:
- Największych i najpopularniejszych giełd świata, takich jak:
- Nasdaq i NYSE w USA, gdzie można handlować akcjami gigantów technologicznych, np. Apple, Microsoft, czy Tesla.
- LSE (London Stock Exchange) w Wielkiej Brytanii, idealna dla inwestorów zainteresowanych rynkiem europejskim.
- HKEX (Hong Kong Exchange), oferująca dostęp do akcji chińskich firm, takich jak Alibaba czy Tencent.
- Rynków wschodzących, takich jak:
- Kazakhstan Stock Exchange (KASE) czy Astana International Exchange w Kazachstanie (AIX), które mogą być interesujące dla inwestorów szukających okazji na mniej znanych rynkach z potencjałem wzrostu.
Giełdy dostępne w ofercie Freedom różnią się zakresem działalności i specjalizacją – od giełd towarowych, takich jak Minneapolis Grain Exchange (MGE), przez rynki instrumentów pochodnych, reprezentowane przez Chicago Mercantile Exchange (CME) i Chicago Board Options Exchange (CBOE), aż po rynki akcji i obligacji skoncentrowane na rynkach wschodzących.
Giełdy oferują unikalne możliwości inwestycyjne, dostosowane zarówno do potrzeb klientów. Umożliwia to też inwestowanie nie tylko w duże, stabilne firmy, ale również w mniejsze przedsiębiorstwa na rynkach egzotycznych, które zyskują coraz większą popularność dzięki wysokiemu potencjałowi wzrostu.
Oferta instrumentów finansowych u brokera Freedom24
Z jednego panelu konta inwestorzy mają dostęp do ponad miliona różnych instrumentów finansowych, w tym:
- Akcje: Ponad 40 000 papierów wartościowych z całego świata.
- ETF-y: 1 500 funduszy indeksowych, które umożliwiają łatwą dywersyfikację portfela.
- Obligacje: Zarówno korporacyjne, jak i rządowe, co pozwala inwestorom na budowanie stabilnych strategii dochodowych.
- Opcje i kontrakty futures: Dla bardziej zaawansowanych użytkowników dostępnych jest kilkaset instrumentów pochodnych. Warto podkreślić, że prowizja za opcje wynosi jedynie 0,65 USD – jest to aktualnie jedna z najniższych stawek na rynku.
Inwestor zainteresowany amerykańskimi technologicznymi gigantami może kupić akcje Amazon, Alphabet (Google) czy NVIDIA na giełdach Nasdaq i NYSE. Z kolei dla tych, którzy chcą inwestować w rozwijające się rynki, dostępne są akcje spółek notowanych w Kazachstanie czy Hongkongu. Dostęp do tak szerokiej gamy instrumentów to z pewnością atut dla inwestorów.
Freedom24 nie oferuje natomiast dostępu do kontraktów na różnicę kursową (CFD), co może być istotnym ograniczeniem dla inwestorów, którzy preferują bardziej dynamiczne formy inwestowania, takie jak krótkoterminowa spekulacja. CFD są popularnym instrumentem, ponieważ pozwalają na korzystanie z dźwigni finansowej oraz handel zarówno na wzrosty, jak i spadki cen aktywów, takich jak akcje, indeksy, surowce czy waluty.
Brak CFD oznacza, że inwestorzy korzystający z Freedom24 nie mają także dostępu do wachlarza instrumentów pochodnych. Wiele innych brokerów oferuje CFD na aktywa niedostępne w standardowym obrocie, np. kryptowaluty czy egzotyczne pary walutowe.
Dla inwestorów, którzy preferują strategię krótkoterminową, opartą na częstym zawieraniu transakcji i szybkich zmianach rynkowych, brak CFD może być mankamentem. Freedom24 skupia się głównie na tradycyjnych inwestycjach w akcje, obligacje i ETF-y, co lepiej odpowiada potrzebom inwestorów długoterminowych. Wykorzystanie dźwigni możliwe jest natomiast dla oferowanych przez Freedom24 kontraktów futures.
Typy kont rzeczywistych w ofercie Freedom24
W ofercie Freedom znajdują się aktualnie dwa typy kont: handlowe z dostępem do rynków i instrumentów finansowych oraz oszczędnościowe - Konto D.
Konto handlowe zapewnia dwa plany taryfowe: All inclusive in EUR i Smart in EUR. Pierwsza zapewnia wsparcie menedżera osobistego i oferty inwestycyjne, drugie to taryfa bez abonamentu, z niską z prowizją dla małych wolumenów obrotu.
W planie All Inclusive in EUR prowizja za handel akcjami i funduszami ETF w USA i Europie wynosi 0,5% wartości transakcji plus €0,012 za akcję, z dodatkową opłatą za zlecenie w wysokości €1,2 lub $1,2. Dla rynków azjatyckich prowizja wynosi 0,25% wartości transakcji z opłatą za zlecenie 10 HKD. Opcje na akcje w USA wiążą się z kosztami $3 za kontrakt i €10 za zlecenie. Marża kredytowa naliczana jest w wysokości 0,0411% dziennie.
Plan Smart in EUR, stworzono z myślą o inwestorach realizujących transakcje o małych wolumenach, którzy chcą uniknąć kosztów abonamentu. Plan nie wymaga opłaty miesięcznej, a prowizje są dostosowane do drobniejszych inwestycji. Handel akcjami i funduszami ETF na rynkach USA i Europy wiąże się z prowizją w wysokości 0,02 USD/EUR za akcję oraz dodatkową opłatą 2 USD/EUR za zlecenie. W przypadku rynków azjatyckich prowizja wynosi 0,25% wartości transakcji, a koszt zlecenia to 10 HKD. Dla opcji na akcje w USA prowizja za kontrakt wynosi jedynie 0,65 USD, bez dodatkowej opłaty za zlecenie. Marża kredytowa jest nieco wyższa w porównaniu z innymi planami i wynosi 0,0493% dziennie.
Warto dodać, że w obu planach konta handlowego broker nie pobiera opłat za brak aktywności, natomiast opłata za wypłatę środków pieniężnych wynosi 7€ za realizację zamówienia.
W przeciwieństwie do wielu innych brokerów, Freedom24 oferuje wymianę walut po kursie oficjalnym, bez dodatkowych opłat czy prowizji. Jest to szczególnie korzystne dla inwestorów handlujących na rynkach zagranicznych, gdzie wymiana walut jest nieunikniona.
Zarabianie na nieinwestowanym kapitale - rachunek z dziennym naliczaniem (konto D)
Freedom24 wyróżnia się także ofertą dla osób, które nie chcą w pełni angażować swojego kapitału w inwestycje giełdowe:
- Z dzienną kapitalizacją odsetek i oprocentowaniem do 4,83% w USD i 3,15% w EUR (na dzień 12.12.2024).
Rachunki oszczędnościowe z długoterminowym naliczaniem
3, 6 i 12-miesięczne plany z oprocentowaniem sięgającym nawet 7,97% w USD i 5,5% w EUR. Co ważne, broker nie pobiera opłat za prowadzenie konta oszczędnościowego ani za wpłaty i wypłaty środków, a konto jest otwierane automatycznie po otwarciu głównego konta handlowego.
Konto demo dla początkujących
Freedom24 oferuje konto demo, które pozwala nowym użytkownikom zapoznać się z funkcjonalnościami platformy oraz przetestować swoje strategie inwestycyjne bez ryzyka utraty kapitału. Na koncie demo inwestorzy mają dostęp do wirtualnych środków oraz tych samych rynków i instrumentów, co na koncie rzeczywistym.
Konto demo jest szczególnie przydatne dla osób początkujących, które chcą zrozumieć działanie platformy i nauczyć się zarządzania portfelem inwestycyjnym.
Wsparcie w języku polskim
Freedom24 dostosowuje swoje usługi do potrzeb polskich klientów, oferując: Platformę i aplikację mobilną w języku polskim.
Biuro w Polsce, co pozwala na łatwy kontakt z lokalnym zespołem wsparcia. Obsługę klienta w języku polskim, co wyróżnia go na tle wielu międzynarodowych brokerów.
Analizy inwestycyjne
Broker dostarcza regularne raporty i podstawowe analizy inwestycyjne, które są przydatnym narzędziem w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych. Opracowania te zawierają:
- Dane finansowe spółek.
- Prognozy rynkowe.
- Wykresy i szczegółowe analizy techniczne.
Jeśli inwestor chce zainwestować w spółkę, może skorzystać z raportu Freedom24, aby przeanalizować jej wyniki finansowe, prognozy wzrostu i rekomendacje ekspertów.
Wady oferty
Mimo wielu zalet Freedom24 posiada również pewne ograniczenia:
- Brak dostępu do polskich instrumentów finansowych, takich jak akcje czy ETF-y z GPW.
- Brak instrumentów CFD, które mogą być istotne dla inwestorów zainteresowanych krótkoterminowym spekulowaniem.
- Brak forex i krypto
- Rozliczenie podatku dochodowego (PIT): Polscy inwestorzy muszą samodzielnie zgłaszać zyski kapitałowe do urzędu skarbowego.
Jak założyć konto w Freedom24
Założenie konta w Freedom24 jest szybkie i sprowadza się do kilku prostych kroków:
- Wejdź na oficjalną stronę Freedom24 i kliknij opcję „Załóż konto”.
- Wypełnij formularz, wpisując swoje dane osobowe. Możesz też zainstalować aplikację mobilną Freedom24.
- Przejdź proces podpisania umowy, korzystając z kodu przesłanego w wiadomości SMS.
- Prześlij zdjęcie swojego dokumentu tożsamości oraz dokument potwierdzający adres zamieszkania (np. rachunek za media lub wyciąg z banku).
- Zatwierdź swoją tożsamość, wykonując selfie.
Po weryfikacji możesz doładować swoje konto za pomocą przelewu bankowego lub karty płatniczej i rozpocząć inwestowanie.
Podsumowanie Freedom24 to broker, który oferuje szeroki dostęp do globalnych rynków oraz bogaty wybór instrumentów finansowych. Jego oferta jest szczególnie atrakcyjna dla inwestorów szukających międzynarodowej dywersyfikacji oraz przejrzystych warunków współpracy. Niski koszt prowizji, brak opłat za wymianę walut i możliwość korzystania z konta oszczędnościowego sprawiają, że Freedom24 wyróżnia się na tle konkurencji.
Dla polskich klientów kluczowym ograniczeniem może być brak dostępu do rodzimych instrumentów finansowych oraz konieczność samodzielnego rozliczania podatków. Niemniej jednak, dla osób szukających międzynarodowych możliwości inwestycyjnych, Freedom24 jest opcją wartą rozważenia.
Zastrzeżenie: Twój kapitał jest narażony na ryzyko. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie wskazują na przyszłe wyniki i nie ma gwarancji, że jakakolwiek strategia inwestycyjna osiągnie swoje cele. Ważne jest, aby przed podjęciem jakiejkolwiek decyzji inwestycyjnej przeprowadzić dokładne badania i rozważyć zasięgnięcie porady wykwalifikowanego specjalisty finansowego. Dostęp do określonego instrumentu finansowego podlega testowi odpowiedniości.
