Jak inwestować w kawę?
Image by pariwat pannium
Kawa należy do najpopularniejszych towarów na świecie. Każdego dnia miliardy ludzi sięgają po filiżankę tego napoju, a rynek kawy jest jednym z najbardziej stabilnych segmentów gospodarki. Inwestowanie w kawę otwiera przed inwestorami różne możliwości i daje szansę na dywersyfikację portfela. Rynek kawy charakteryzuje się cyklicznością, pozwalając inwestorom na wykorzystanie wahań cenowych w krótkim i długim terminie. W naszym artykule przedstawiamy, jak można zaangażować się w rynek kawy.
Dlaczego warto zainteresować się inwestycją w kawę?
Kawa jest jednym z najważniejszych surowców na rynkach globalnych. Jej produkcja koncentruje się głównie w krajach takich jak Brazylia, Wietnam, Kolumbia czy Etiopia, które dostarczają większość światowej podaży. Popyt na kawę jest wysoki, napędzany zarówno przez konsumpcję w krajach rozwiniętych, jak i rosnącą popularność w gospodarkach wschodzących, jak Chiny czy Indie. Ceny kawy zależą od wielu czynników, w tym warunków pogodowych, sytuacji geopolitycznej w krajach produkujących, kosztów transportu oraz zmieniających się preferencji konsumentów.
Sposoby inwestowania w kawę
Poniżej przedstawiamy najpopularniejsze metody inwestycji w kawę, które różnią się poziomem ryzyka, dostępnością i wymaganą wiedzą.
1. Kontrakty futures na kawę
Kontrakty futures to podstawowy sposób inwestowania w kawę na rynkach surowcowych. Są to umowy na zakup lub sprzedaż określonej ilości kawy w przyszłości po ustalonej cenie. Najczęściej handluje się nimi na giełdach takich jak Intercontinental Exchange (ICE) w Nowym Jorku, gdzie notowana jest kawa typu Arabica (ticker: KC) oraz Robusta.
Jeśli chcesz inwestować w kontrakty futures, potrzebujesz konta u brokera oferującego dostęp do rynków towarowych. Handel futures wymaga jednak znajomości rynku, ponieważ wiąże się z wysokim ryzykiem wynikającym z dźwigni finansowej. Nawet niewielkie zmiany cen mogą prowadzić do znacznych zysków lub strat.
2. Kontrakty CFD na kawę
Kontrakty różnicy kursowej (CFD) to alternatywa dla futures, skierowana do inwestorów, którzy chcą spekulować na zmianach cen kawy bez konieczności fizycznego zakupu surowca. CFD pozwalają zarabiać zarówno na wzrostach, jak i spadkach cen. W Polsce takie instrumenty oferują brokerzy, tacy jak XTB, czy TMS Brokers.
Zaletą CFD jest niższy próg wejścia w porównaniu do futures, ponieważ nie wymagają one angażowania dużych kwot. Jednak podobnie jak w przypadku kontraktów futures, dźwignia finansowa zwiększa ryzyko. Dlatego CFD poleca się inwestorom z doświadczeniem, którzy potrafią analizować rynek i zarządzać ryzykiem.
3. Akcje spółek z branży kawowej
Inwestycja w akcje spółek związanych z kawą to kolejna opcja. Można wybierać spośród firm zajmujących się produkcją, dystrybucją lub sprzedażą kawy. Przykłady to Starbucks (ticker: SBUX), notowana na giełdzie Nasdaq, czy Nestlé (ticker: NESN), która oferuje popularne marki, takie jak Nescafé. Inwestycja w akcje wymaga założenia konta u brokera z dostępem do giełd zagranicznych, na przykład XTB.
Po rejestracji u brokera i zasileniu konta wpisujesz ticker wybranej spółki, wskazujesz liczbę akcji i składasz zlecenie. Warto jednak regularnie sprawdzać wyniki finansowe tych firm, ich strategię rynkową oraz trendy konsumenckie, takie jak rosnące zainteresowanie kawą specialty czy ekologicznymi metodami produkcji.
4. Fundusze ETF związane z kawą
Fundusze ETF to rozwiązanie dla osób, które chcą zdywersyfikować inwestycje w sektorze surowcowym. Choć nie ma ETF-ów skoncentrowane wyłącznie na kawie, można wybrać fundusze obejmujące szerszy koszyk towarów rolnych, w tym kawę. Przykładem jest Invesco DB Agriculture Fund (ticker: DBA), który obejmuje kawę, cukier, kakao i inne surowce.
ETF-y kupuje się przez konto brokerskie. Ich zaletą jest niższe ryzyko dzięki dywersyfikacji oraz mniejsze wymagania kapitałowe w porównaniu do futures. Przed zakupem warto sprawdzić, jaki procent portfela ETF stanowi kawa oraz przeanalizować opłaty za zarządzanie funduszem.
Jak zacząć inwestowanie w kawę? Proces krok po kroku
Inwestowanie w kawę wymaga przygotowania i odpowiedniego podejścia. Oto szczegółowy przewodnik, jak rozpocząć:
Krok 1: Wybór brokera
Wybierz platformę brokerską oferującą dostęp do rynków, na których handluje się kawą. W Polsce popularne są XTB, czy TMS Brokers. Porównaj prowizje, dostęp do danych rynkowych oraz intuicyjność platformy. Upewnij się, że broker działa zgodnie z regulacjami, na przykład KNF lub FCA.
Krok 2: Założenie i weryfikacja konta
Rejestracja u brokera jest prosta i zwykle odbywa się online. Podajesz dane osobowe, przesyłasz skan dokumentu tożsamości i przechodzisz weryfikację. Proces trwa zazwyczaj od kilku godzin do paru dni
Krok 3: Zasilenie rachunku
Po otwarciu konta przelewasz środki. W przypadku kontraktów futures lub CFD na kawę notowania odbywają się w dolarach amerykańskich, więc uwzględnij koszty przewalutowania. W przypadku akcji lub ETF-ów zwróć uwagę na walutę, w której realizowana jest transakcja.
Krok 4: Wybór instrumentu i realizacja transakcji
Wybierz instrument inwestycyjny i wpisz odpowiedni ticker, określ liczbę jednostek i cenę. Możesz złożyć zlecenie rynkowe (po aktualnej cenie) lub z limitem (transakcja realizuje się, gdy cena osiągnie określony poziom). Giełdy amerykańskie, gdzie notowana jest kawa, działają od 15:30 do 22:00 czasu polskiego.
Krok 5: Śledzenie inwestycji
Po zakupie monitoruj sytuację rynkową. Sprawdzaj raporty o produkcji kawy, prognozy pogody w krajach eksportujących oraz dane makroekonomiczne, takie jak kurs dolara czy inflacja. Regularna analiza pomaga w podejmowaniu decyzji.
Na co zwrócić uwagę przed inwestycją w kawę?
Przed zaangażowaniem kapitału w rynek kawy warto przeanalizować kilka istotnych czynników, które wpływają na ceny i potencjalne zyski.
- Warunki pogodowe i podaż Kawa jest surowcem rolnym, więc jej ceny zależą od pogody. Susze, powodzie czy mrozy w Brazylii, która produkuje około 40% światowej kawy, mogą powodować gwałtowne zmiany cen. Śledź raporty meteorologiczne i dane o zbiorach, na przykład od Międzynarodowej Organizacji Kawy (ICO).
- Popyt i trendy konsumenckie Rosnące zainteresowanie kawą wysokiej jakości, taką jak specialty coffee, oraz produktami ekologicznymi wpływa na rynek. Z kolei spadek konsumpcji w krajach rozwiniętych może obniżać ceny. Analizuj dane o sprzedaży detalicznej i raporty firm takich jak Starbucks czy Costa Coffee.
- Kurs dolara amerykańskiego Kawa jest notowana w dolarach, więc zmiany kursu USD/PLN wpływają na wartość inwestycji dla Polaków. Wzrost wartości złotego może zmniejszyć zyski, nawet jeśli cena kawy rośnie. Monitoruj rynek walutowy, by lepiej planować transakcje.
- Koszty transportu i logistyki Globalne problemy z łańcuchami dostaw, takie jak wzrost cen paliw czy ograniczenia w portach, mogą podnosić ceny kawy. Sprawdzaj raporty o kosztach transportu i sytuacji w portach w krajach produkujących.
- Sytuacja geopolityczna Konflikty, sankcje czy zmiany regulacji w krajach produkujących kawę mogą wpływać na podaż. Na przykład strajki w portach Brazylii lub ograniczenia eksportu w Wietnamie mogą windować ceny.
- Analiza techniczna Jeśli inwestujesz w kontrakty futures lub CFD, analiza techniczna pomaga określić moment wejścia i wyjścia z rynku. Sprawdzaj wskaźniki giełdowe, korzystając z platform takich jak TradingView.
Podatki od inwestycji w kawę
Zyski z inwestycji w kawę podlegają opodatkowaniu w Polsce. Dochody kapitałowe rozlicza się w deklaracji PIT-38, stosując stawkę 19%. Prowadź dokładną dokumentację wszystkich transakcji, żeby ułatwić sobie rozliczenie. Jeśli inwestujesz na rynkach zagranicznych, uwzględnij różnice kursowe przy obliczaniu zysku.
Porównanie
Prowizje i opłaty
- 7 USD za wypłaty
- 30 USD za rozliczoną transakcję dla zleceń handlowych poza giełdą
- Akcje i ETF USA/Europa: prowizja 0,25% + 0,012 €/akcję + minimum 1,2 €/$ za wniosek
- Akcje i fundusze ETF Azja: prowizja 0.25%/akcję + 10HK$ za wniosek
- 0% forex, surowce, indeksy
- 0% akcje i etf-y (do 100 tys. EUR obrotu)
- 0% akcje CFD i ETFy CFD (marża w spread 0,30% przy otwarciu i zamknięciu)
- Opłata za nieaktywność 10 EUR/mies.po roku nieaktywności
Wpłata minimalna
brak
brak
Instrumenty
- Akcje
- Forex
- Indeksy
- Kryptowaluty
- Surowce
- Opcje
- Futures
- Obligacje
- ETF
- Fundusze inwestycyjne
- Akcje
- Forex
- Indeksy
- Kryptowaluty
- Surowce
- Kryptowaluty (CFD)
- Akcje (CFD)
- ETF
- ETF (CFD)
Deklaracja zrozumienia ryzyka inwestycyjnego
Freedom Finance Europe Ltd świadczy usługi finansowe na terenie Unii Europejskiej zgodnie z licencją CIF 275/15 na wszystkie rodzaje działalności wymaganej przez firmę, przyznaną przez Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC) w dniu 20.05.2015. Inwestycje w papiery wartościowe i inne instrumenty finansowe zawsze wiążą się z ryzykiem utraty kapitału. Klient musi to ocenić sam, w tym zapoznać się z Oświadczeniem o Ujawnieniu Ryzyka. Prowizje, opłaty lub inne wydatki mogą zmniejszyć zwrot finansowy z Twojej inwestycji. Wcześniejsze zwroty nie gwarantują przyszłych zwrotów.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej. 71% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy CFD. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
