Jak inwestować w złoto?
Image by Jingming Pan
Złoto od wieków jest cenionym aktywem ze względu na swoje wyjątkowe właściwości oraz uniwersalną wartość. Jednak nie każdy mógł pozwolić sobie na zakup czy przechowywanie złotych sztabek, czy złotej biżuterii. Obecnie inwestowanie w złoto jest dużo prostsze i bardziej dostępne, ponieważ wystarczy dostęp do Internetu i odrobina wiedzy. Przeczytaj nasz krótki przewodnik i sprawdź, w jaki sposób inwestować w złoto on-line.
Dlaczego warto zainteresować się złotem?
Złoto to wyjątkowe aktywo, które sprawdza się również w okresie kryzysu. Jego cena jest odporna na krótkoterminowe wahania rynkowe, dzięki czemu może chronić nasze pieniądze przed inflacją i zmiennością na rynkach finansowych. Złoto jest rzadkim i trwałym surowcem, który od wieków utrzymuje swoją wartość, dlatego jest dobrą inwestycją dla osób, które szukają przede wszystkim stabilności.
Warto w tym miejscu wspomnieć, że 2024 okazał się rokiem złota. Od początku roku złoto zwiększyło swoją wartość o ponad 27%, a w październiku osiągnęło swoje historyczne maksimum na imponującym poziomie 2780 dolarów za uncję.
Źródło: Avatrade
Dzięki internetowi inwestowanie w złoto nie jest już domeną tylko najbogatszych. Obecnie możesz zacząć już od niewielkich kwot i inwestować nie tylko w fizyczne złoto, ale też cyfrowe rozwiązania, takie jak ETF-y czy kontrakty CFD.
Inwestowanie w złoto fizyczne
Najpopularniejszą formą złota fizycznego są sztabki. Ich wartość zależy od czystości i aktualnej ceny rynkowej kruszcu. Najwyższą jakość oferują sztabki renomowanych producentów, takich jak PAMP czy Perth Mint. Jeśli chcesz kupić złoto w postaci sztabki, to zwróć uwagę na certyfikaty i oznaczenia, które potwierdzają autentyczność i czystość złota (zazwyczaj 99,5% lub więcej).
Z kolei złote monety, takie jak Krugerrand, Maple Leaf czy American Eagle, łączą wartość inwestycyjną z potencjałem kolekcjonerskim. W ich przypadku cena może być wyższa niż wartość samego kruszcu, ze względu na rzadkość czy wartość historyczną. Przed zakupem warto sprawdzić zawartość złota oraz stan monety i jej popularność na rynku.
Biżuteria ze złota również może być dobrym sposobem na ulokowanie kapitału. Pamiętaj jednak, że jej wartość zawiera także koszty wykonania oraz domieszki innych metali, co wpływa na opłacalność inwestycji. Oznaczenia karatowe (np. 14K, 18K) informują o ilości czystego złota w stopie.
Poznaj alternatywę - inwestowanie w złoto online
Złoto w formie fizycznej wymaga odpowiedniego przechowywania. Bezpieczny sejf w domu to minimum, ale wielu inwestorów decyduje się na profesjonalne skarbce bankowe, które zapewniają lepszą ochronę.
Jeśli masz duże ilości złota, to należy również wykupić ubezpieczenie, które jest dość kosztowne.
Nie oznacza to jednak, że nie możesz inwestować w złoto. Nowe technologie i nowoczesne produkty finansowe umożliwiają inwestowanie w surowce, bez konieczności ich fizycznego zakupu.
Handel kontraktami CFD na złoto
Kontrakty CFD (Contract for Difference) stanowią atrakcyjną alternatywę dla tradycyjnego inwestowania w złoto fizyczne, oferując przy tym niskie koszty transakcyjne, możliwość wypracowania zysków z ruchów cenowych oraz mechanizm dźwigni finansowej.
Zalety kontraktów CFD na złoto
Kontrakty CFD to powszechnie dostępny instrument finansowy. Wystarczy, że założysz konto u brokera i masz dostęp do internetu. W przypadku CFD nie musisz się martwić się o logistykę i przechowywanie złota, ponieważ obracasz jedynie instrumentem finansowym odzwierciedlającym ruchy cenowe złota.
Jedną z największych zalet CFD jest możliwość inwestowania zarówno w oczekiwany wzrost, jak i spadek cen złota. Dzięki opcji zajmowania tzw. krótkich pozycji inwestorzy mogą zarabiać na spadkach wartości tego kruszcu, co nie jest możliwe w przypadku tradycyjnego zakupu złota fizycznego. Dzięki temu możesz stosować różne strategie inwestycyjne, dostosowane do sytuacji rynkowej i Twoich oczekiwań.
Mechanizm dźwigni finansowej to kolejna zaleta kontraktów CFD, o ile korzystasz z niej rozsądnie. Dźwignia pozwala na otwieranie pozycji o znacznie większej wartości niż dostępne środki i pozwala osiągnąć wyższe zyski. Na przykład, przy dźwigni 1:10, inwestor może kontrolować pozycję wartą 10 000 PLN, gdy Twój depozyt zabezpieczający wynosi jedynie 1 000 PLN. Z drugie strony dźwignia zwiększa również ryzyko poniesienia strat, dlatego pamiętaj też o zastosowaniu odpowiednich strategii zarządzania ryzykiem.
Wysoka płynność i dynamiczny rynek
Rynek złota charakteryzuje się bardzo wysokim poziomem płynności. Według szacunków dzienny obrót na globalnym rynku złota wynosi około 58 miliardów euro, co czyni go jednym z najbardziej aktywnych rynków na świecie. Dzięki temu inwestorzy mogą łatwo kupować i sprzedawać kontrakty CFD w dowolnym momencie w ciągu tygodnia handlowego. Wysoka płynność przekłada się również na niskie koszty transakcyjne oraz minimalne różnice pomiędzy ceną zakupu a sprzedaży. Jeśli masz dostęp do platformy handlowej online, to możesz śledzić zmiany cen złota w czasie rzeczywistym. Symbol złota na platformach transakcyjnych oznaczany jest kodem XAU i najczęściej wyrażany w dolarach amerykańskich za uncję (XAU/USD), ale handel jest możliwy również w innych walutach.
Ryzyka związane z kontraktami CFD na złoto
Handel kontraktami CFD nie jest (jak każda inwestycja) pozbawiony ryzyka. Jednym z głównych zagrożeń jest zmienność rynku złota, która może doprowadzić do strat. Nawet niewielkie zmiany cen mogą powodować duże wahania wartości pozycji inwestora, szczególnie przy wykorzystaniu dźwigni finansowej. Dźwignia, która jest atutem CFD, może bowiem działać również na niekorzyść inwestora, zwiększając potencjalne straty. Dlatego warto korzystać z narzędzi zarządzania ryzykiem, takich jak zlecenia stop-loss, które automatycznie zamykają stratne pozycje po osiągnięciu określonego poziomu ceny.
Kolejnym wyzwaniem są koszty związane z utrzymywaniem pozycji przez dłuższy czas. Brokerzy mogą naliczać opłaty za finansowanie otwartych kontraktów, co w przypadku długoterminowych inwestycji znacząco wpływa na ich opłacalność. Dlatego przed podjęciem decyzji o handlu CFD dokładnie zapoznaj się z warunkami oferowanymi przez brokera i uwzględnij wszystkie potencjalne koszty.
Porównanie
Prowizje i opłaty
- 50 EUR/USD/GBP za nieaktywność po 3 miesiącach nieaktywności
- opłata administracyjna 100 EUR/USD/GBP za rok nieużywania konta
- prowizja od wypłaty środków: 5 USD
- opłata od nieaktywności: 10USD/msc
- 0% prowizji na akcje
- opłata za przewalutowanie 1% (w pipsach)
- 0% forex, surowce, indeksy
- 0% akcje i etf-y (do 100 tys. EUR obrotu)
- 0% akcje CFD i ETFy CFD (marża w spread 0,30% przy otwarciu i zamknięciu)
- Opłata za nieaktywność 10 EUR/mies.po roku nieaktywności
Wpłata minimalna
100 USD/EUR/GBP
50 USD
brak
Instrumenty
- Akcje
- Forex
- Indeksy
- Kryptowaluty
- Surowce
- Kryptowaluty (CFD)
- Forex (CFD)
- Indeksy (CFD)
- Towary (CFD)
- Akcje (CFD)
- ETF (CFD)
- Surowce (CFD)
- Futures
- Akcje
- Forex
- Indeksy
- Kryptowaluty
- Surowce
- Kryptowaluty (CFD)
- ETF
- Akcje
- Forex
- Indeksy
- Kryptowaluty
- Surowce
- Kryptowaluty (CFD)
- Akcje (CFD)
- ETF
- ETF (CFD)
Deklaracja zrozumienia ryzyka inwestycyjnego
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami obciążonymi wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy na skutek stosowania dźwigni finansowej. 63% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze, obracając kontraktami CFD za pośrednictwem tego usługodawcy. Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz jak działają kontrakty CFD, i czy możesz pozwolić sobie na podjęcie wysokiego ryzyka utraty swoich pieniędzy.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi i korzystanie z nich wiąże się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu stosowania dźwigni finansowej. Inwestując w kontrakty CFD u tego dostawcy, 51% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze. Należy upewnić się, że rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i zastanowić się, czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.
74% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.
Inwestowanie w ETF na złoto
Fundusze ETF (Exchange-Traded Funds) to popularne rozwiązanie dla osób, które chcą zainwestować w złoto, ale bez konieczności jego fizycznego posiadania. Dzięki funduszom ETF inwestorzy mogą w prosty sposób uzyskać ekspozycję na rynek tego cennego metalu, korzystając z giełdowych narzędzi inwestycyjnych.
Czym są ETF na złoto i jak działają?
Fundusze ETF na złoto to instrumenty finansowe, które działają podobnie jak akcje notowane na giełdzie. Jednostki uczestnictwa w takich funduszach są powiązane z wartością złota i zazwyczaj odpowiadają gramowi metalu o wysokiej czystości (99,5%). Fizyczne złoto, które jest podstawą wartości tych funduszy, przechowywane jest w profesjonalnych skarbcach bankowych.
Inwestorzy kupują i sprzedają jednostki ETF tak samo, jak akcje, korzystając z giełd papierów wartościowych i za pośrednictwem platformy prowadzonej przez brokera. Wartość jednostki uczestnictwa zmienia się wraz z ceną złota na globalnym rynku, dzięki czemu można zarabiać na wzroście wartości złota, nawet jeśli nie kupiłeś złota w formie sztabek.
Zalety inwestowania w fundusze ETF na złoto
Inwestowanie w ETF na złoto oferuje wiele korzyści, w tym: Złoto, które jest podstawą funduszy ETF, przechowuje się w profesjonalnych skarbcach i wyróżnia się wysoką czystością (99,5%). Inwestor nie musi martwić się o autentyczność czy jakość kupowanego metalu.
ETF-y są notowane na giełdach, co oznacza, że można je kupować i sprzedawać w dowolnym momencie w godzinach handlu. Jest to wygodne rozwiązanie, eliminujące problemy związane z przechowywaniem fizycznego złota. N ie musisz zastanawiać się nad zabezpieczeniem złota, co znacznie obniża koszty i ryzyko. ETF-y na złoto wiążą się z niskimi opłatami transakcyjnymi.
Jak zacząć inwestować w ETF na złoto?
Rozpoczęcie inwestowania w ETF na złoto jest bardzo proste. Wystarczy założyć rachunek u brokera, który umożliwia handel instrumentami notowanymi na giełdzie.
Dostępne są różne rodzaje funduszy ETF:
- ETF- inwestujące bezpośrednio w złoto fizyczne, jak np. iShares Physical Gol. Są one najbardziej zbliżone do inwestowania w fizyczny metal.
- ETF-y skupiające się na spółkach wydobywających złoto, takie jak VanEck Vectors, Gold Miners lub * iShares Gold Producers Tego typu fundusze oferują ekspozycję na rynek złota poprzez inwestowanie w firmy związane z jego produkcją.
Każdy z tych funduszy ma swoją specyfikę i zależnie od oczekiwań oraz horyzontu inwestycyjnego, inwestorzy mogą wybrać opcję najlepiej dopasowaną do swoich potrzeb.
Akcje spółek wydobywających złoto
Inwestowanie w akcje firm zajmujących się wydobyciem złota to sposób na pośrednie zyski związane z tym kruszcem. Wzrost cen złota zazwyczaj przekłada się na wyższe zyski takich spółek, a część z nich oferuje również dywidendy. To dobre rozwiązanie dla osób preferujących dywersyfikację portfela.
Jak zacząć inwestować w złoto?
Sprawdź krok po kroku, jak zacząć inwestować w złoto:
Określ swoje cele finansowe.
Zastanów się, czy zależy Ci na długoterminowym zabezpieczeniu kapitału, czy krótkoterminowych zyskach. Wybór odpowiedniej strategii powinien uwzględniać Twoją tolerancję na ryzyko i dostępny budżet.
Zdobądź wiedzę o rynku.
Regularnie monitoruj ceny złota oraz czynniki wpływające na ich zmiany, takie jak polityka banków centralnych czy sytuacja geopolityczna. Nauka podstaw analizy technicznej i fundamentalnej pozwoli podejmować bardziej świadome decyzje.
Wybierz odpowiednią formę inwestycji.
Jeśli cenisz tradycję, postaw na sztabki lub monety. Jeśli jednak zależy Ci na elastyczności, wybierz ETF-y lub kontrakty CFD. Upewnij się, że rozumiesz związane z nimi ryzyko i potencjalne koszty.
Wybierz zaufanego dostawcę.
Niezależnie od tego, czy kupujesz złoto fizyczne, czy korzystasz z cyfrowych rozwiązań, wybór renomowanego brokera lub dostawcy to podstawa. Sprawdź opinie, regulacje oraz opłaty, aby mieć pewność, że Twoje środki są bezpieczne.
Jak założyć konto u zaufanego brokera?
Wybór brokera to pierwszy krok na drodze do inwestowania w złoto. Przy wyborze brokera sprawdź, czy oferuje on dostęp do instrumentów, które Cię interesują, takich jak kontrakty CFD, czy fundusze ETF na złoto. Ważne są koszty, które obejmują prowizje od transakcji, opłaty za przewalutowanie czy za prowadzenie konta inwestycyjnego.
Niezwykle istotnym kryterium jest wiarygodność brokera. Najbezpieczniej wybierać firmy regulowane przez takie instytucje jak Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) lub jej odpowiedniki za granicą, co daje gwarancję bezpieczeństwa i pewności, że broker działa zgodnie z przepisami. Dodatkowym atutem są materiały edukacyjne, analizy rynkowe oraz dostęp do profesjonalnych narzędzi, które udostępnia broker na swojej stronie www. Mogą on znacznie ułatwić podejmowanie świadomych decyzji inwestycyjnych.
Rejestracja i weryfikacja konta
Po wyborze brokera czas założyć konto inwestycyjne. Rejestracja odbywa się online i jest prosta i szybka. Wystarczy, że wypełnisz formularz z podstawowymi danymi, takimi jak imię, nazwisko, adres e-mail i numer telefonu. Następnie broker poprosi Cię o przesłanie skanu dokumentu tożsamości (np. dowodu osobistego lub paszportu) w celu weryfikacji. Proces ten jest niezbędny, żeby zapewnić jego zgodność z przepisami przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz zagwarantować bezpieczeństwo transakcji. Po pomyślnej weryfikacji Twoje konto zostanie aktywowane.
Zasilenie konta inwestycyjnego
Przed rozpoczęciem inwestowania musisz wpłacić środki na swoje konto inwestycyjne. Kwota, którą zdecydujesz się wpłacić, powinna być dostosowana do Twojej strategii inwestycyjnej i poziomu akceptowalnego ryzyka. Pamiętaj o zasadzie dywersyfikacji. Zamiast inwestować wszystkie środki w jedno aktywo, rozważ podział kapitału między różne aktywa, co zmniejsza ryzyko utraty kapitału w razie niekorzystnych zmian na rynku. Gdy Twoje konto zostanie zasilone, możesz przystąpić do zakupu złota bezpośrednio na platformie brokera.
