Indeks Dow Jones Industrial Average (DJIA), często określany po prostu jako Dow Jones, jest jednym z najstarszych i najbardziej rozpoznawalnych indeksów giełdowych na świecie. Obejmuje 30 największych i najbardziej stabilnych spółek notowanych na giełdzie nowojorskiej (NYSE) oraz Nasdaq. W niniejszym artykule wyjaśnimy, czym jest Dow Jones, jak w niego inwestować, oraz u jakich brokerów dostępnych w Polsce można to zrobić.
Dow Jones Industrial Average został stworzony w 1896 roku przez Charlesa Dowa i Edwarda Jonesa. Jest to indeks cenowy, co oznacza, że jego wartość opiera się na średniej cenie akcji składowych, a nie na ich kapitalizacji rynkowej, jak w przypadku wielu innych indeksów.
Skład indeksu może ulegać zmianom w celu lepszego odzwierciedlenia aktualnej struktury gospodarki. Ostatnie modyfikacje, takie jak zastąpienie Intel przez Nvidia oraz Dow Inc. przez Sherwin-Williams, podkreślają dynamiczny charakter rynku i dążenie do reprezentatywności kluczowych sektorów.
Typ indeksu: Dow Jones jest indeksem cenowym, co oznacza, że wartość indeksu zmienia się wraz z cenami jego składowych, a nie ich wagą rynkową.
Baza notowań: Większość spółek wchodzących w skład indeksu jest notowana na giełdzie NYSE, choć kilka z nich jest notowanych na Nasdaq.
Branże: Indeks obejmuje spółki z różnych sektorów, w tym technologii, finansów, ochrony zdrowia, przemysłu i konsumpcji.
Stabilność: Spółki wchodzące w skład indeksu są dużymi, stabilnymi przedsiębiorstwami o uznanej pozycji na rynku.
Dywersyfikacja: Inwestując w Dow Jones, zyskujesz ekspozycję na różne sektory gospodarki.
Długoterminowy wzrost: Indeks historycznie wykazuje długoterminowy wzrost, co czyni go atrakcyjnym dla inwestorów długoterminowych.
Inwestowanie w indeksy giełdowe różni się znacząco od handlu walutami czy towarami, ponieważ inwestorzy nie mogą bezpośrednio kupić lub sprzedać indeksów jako takich. Zamiast tego wykorzystuje się instrumenty pochodne, takie jak kontrakty terminowe (Futures), kontrakty na różnicę kursową (CFD), fundusze notowane na giełdzie (ETF) czy certyfikaty, których wartość zależy od indeksów jako aktywów bazowych. Innym sposobem inwestowania w Dow Jones jest zakup akcji poszczególnych spółek należących do Dow Jones.
1. Zakup akcji spółek składowych Dow Jones
Najprostszym sposobem inwestowania w indeksu Dow Jones jest zakup akcji spółek, które wchodzą w jego skład. Stworzenie portfela obejmującego akcje wszystkich 30 spółek wymagałoby jednak ogromnego kapitału, dlatego inwestując w akcje z indeksu Dow Jones można także rozważyć zakup akcji ułamkowych lub inwestycję w akcje jedynie poszczególnych spółek.
2. ETF-y (Exchange-Traded Funds) z ekspozycją na indeks Dow Jones
ETF (Exchange-Traded Fund) to fundusz inwestycyjny notowany na giełdzie, który śledzi wartość określonego indeksu, sektora, surowca lub innego aktywa, umożliwiając inwestorom łatwą dywersyfikację portfela i handel jak zwykłymi akcjami. ETF-y pozwalają inwestorom na uzyskanie ekspozycji na cały indeks bez konieczności kupowania każdej akcji osobno.
ETF-y śledzące indeks Dow Jones to zatem popularna opcja dla inwestorów, którzy chcą zainwestować w Dow Jones.
Przykładowe ETF-y to:
3. Kontrakty futures
Kontrakty futures na Dow Jones to instrumenty pochodne, które pozwalają inwestorom spekulować na temat przyszłych zmian wartości indeksu. Futures są odpowiednie głównie dla zaawansowanych inwestorów ze względu na wysokie ryzyko i wymogi depozytów zabezpieczających.
4. CFD (Contracts for Difference)
CFD - kontrakty na różnice kursowe pozwalają na handel na wartości indeksu Dow Jones bez konieczności jego fizycznego posiadania. CFD oferują dźwignię finansową, co pozwala inwestować więcej niż posiadany kapitał, ale wiąże się z wyższym ryzykiem.
5. Fundusze inwestycyjne
Fundusze inwestycyjne oferujące ekspozycję na Dow Jones to kolejna opcja. Mogą one śledzić indeks bezpośrednio lub inwestować w akcje spółek wchodzących w jego skład.
Większość spółek wchodzących w skład Dow Jones jest notowana na New York Stock Exchange (NYSE), największej giełdzie papierów wartościowych na świecie. NYSE oferuje inwestorom dostęp do szerokiej gamy akcji blue chip.
Niektóre spółki Dow Jones są notowane na Nasdaq, giełdzie znanej głównie z koncentracji na sektorze technologicznym.
XTB oferuje inwestorom możliwość handlu kontraktami CFD na indeks Dow Jones. Na eToro można inwestować w ETF-y śledzące indeks Dow Jones oraz korzystać z kontraktów CFD. Saxo Bank zapewnia dostęp do szerokiej gamy instrumentów finansowych, w tym futures i ETFów śledzących Dow Jones.
Jeśli chcesz zainwestować w indeks Dow Jones, w pierwszej kolejności musisz zdecydować, jaki instrument wykorzystasz w tym celu. Po decyzji co do instrumentu, musisz wybrać brokera, który ma ten instrument w swojej ofercie. Wybierając brokera, sprawdź jego wiarygodność, funkcjonalności platformy, a także opłaty i koszty związane z handlem danym narzędziem za jego pośrednictwem.
Rejestracja konta składa się z kilku etapów i zajmuje około kilkunastu do kilkudziesięciu minut. Przygotuj swój dowód tożsamości i wszystkie dane, które są potrzebne do założenia konta. Broker jest też również zobowiązany do weryfikacji Twojej tożsamości – tak mówią przepisy prawa. Przeczytaj regulamin i zaakceptuj go, jeśli zgadzasz się z jego zapisami. Pozytywna weryfikacja tożsamości i akceptacja regulaminu kończą proces zakładania konta.
Inwestowanie w instrumenty oparte na Dow Jones będzie możliwe zaraz po tym, jak wpłacisz pieniądze na konto. Ile wpłacić na konto? Zależy to od Twojej sytuacji finansowej i od tego, w jaki sposób chcesz budować swój portfel inwestycyjny.
Po wpłacie środków możesz dokonać inwestycji w odpowiedni instrument. Postępuj zgodnie z poniższymi krokami:
Po zakupie instrumentu ważne jest regularne monitorowanie swojej inwestycji. Śledź raporty finansowe spółki, analizy rynkowe oraz wiadomości związane z indeksami. W przypadku indeksu Dow Jones szczególnie ważne będą także informacje geopolityczne i dotyczące stanu amerykańskiej gospodarki. Dostosuj swoją strategię inwestycyjną w zależności od zmieniających się warunków rynkowych.
Rozważ także ustalenie strategii wyjścia, czyli momentu, w którym zdecydujesz się sprzedać swoje aktywa. Może to być związane z osiągnięciem określonego poziomu zysku lub przeciwnie z ograniczeniem strat w przypadku niekorzystnych zmian na rynku.
Inwestowanie w Dow Jones to doskonała opcja dla inwestorów poszukujących ekspozycji na stabilne i renomowane spółki. Niezależnie od tego, czy preferujesz ETF-y, CFD, czy kontrakty futures, polscy brokerzy oferują szeroki wachlarz możliwości dostosowanych do różnych stylów inwestowania. Ważne jest, aby przed rozpoczęciem inwestycji zrozumieć specyfikę danego instrumentu finansowego i dostosować strategię do swoich potrzeb oraz poziomu akceptowanego ryzyka.