Jak inwestować w indeks Dow Jones?

Inwestowanie w indeks Dow Jones
Image by Markus Spiske

Indeks Dow Jones Industrial Average (DJIA), często określany po prostu jako Dow Jones, jest jednym z najstarszych i najbardziej rozpoznawalnych indeksów giełdowych na świecie. Obejmuje 30 największych i najbardziej stabilnych spółek notowanych na giełdzie nowojorskiej (NYSE) oraz Nasdaq. W niniejszym artykule wyjaśnimy, czym jest Dow Jones, jak w niego inwestować, oraz u jakich brokerów dostępnych w Polsce można to zrobić.

Charakterystyka indeksu Dow Jones

Dow Jones Industrial Average został stworzony w 1896 roku przez Charlesa Dowa i Edwarda Jonesa. Jest to indeks cenowy, co oznacza, że jego wartość opiera się na średniej cenie akcji składowych, a nie na ich kapitalizacji rynkowej, jak w przypadku wielu innych indeksów.

Kluczowe informacje o Dow Jones:

  • Skład indeksu Dow Jones: Indeks obejmuje 30 spółek, tzw. blue chip, takich jak Apple, Microsoft, Coca-Cola i Goldman Sachs. Termin blue chip pochodzi z kasyn, gdzie niebieskie żetony miały najwyższą wartość. W kontekście inwestycyjnym oznacza to firmy o stabilnej sytuacji finansowej, uznanej reputacji i długiej historii sukcesów na rynku.

Skład indeksu może ulegać zmianom w celu lepszego odzwierciedlenia aktualnej struktury gospodarki. Ostatnie modyfikacje, takie jak zastąpienie Intel przez Nvidia oraz Dow Inc. przez Sherwin-Williams, podkreślają dynamiczny charakter rynku i dążenie do reprezentatywności kluczowych sektorów.

  • Typ indeksu: Dow Jones jest indeksem cenowym, co oznacza, że wartość indeksu zmienia się wraz z cenami jego składowych, a nie ich wagą rynkową.

  • Baza notowań: Większość spółek wchodzących w skład indeksu jest notowana na giełdzie NYSE, choć kilka z nich jest notowanych na Nasdaq.

  • Branże: Indeks obejmuje spółki z różnych sektorów, w tym technologii, finansów, ochrony zdrowia, przemysłu i konsumpcji.

Dlaczego indeks Dow Jones jest popularny wśród inwestorów?

  • Stabilność: Spółki wchodzące w skład indeksu są dużymi, stabilnymi przedsiębiorstwami o uznanej pozycji na rynku.

  • Dywersyfikacja: Inwestując w Dow Jones, zyskujesz ekspozycję na różne sektory gospodarki.

  • Długoterminowy wzrost: Indeks historycznie wykazuje długoterminowy wzrost, co czyni go atrakcyjnym dla inwestorów długoterminowych.

Jak inwestować w indeks Dow Jones?

Inwestowanie w indeksy giełdowe różni się znacząco od handlu walutami czy towarami, ponieważ inwestorzy nie mogą bezpośrednio kupić lub sprzedać indeksów jako takich. Zamiast tego wykorzystuje się instrumenty pochodne, takie jak kontrakty terminowe (Futures), kontrakty na różnicę kursową (CFD), fundusze notowane na giełdzie (ETF) czy certyfikaty, których wartość zależy od indeksów jako aktywów bazowych. Innym sposobem inwestowania w Dow Jones jest zakup akcji poszczególnych spółek należących do Dow Jones.

1. Zakup akcji spółek składowych Dow Jones

Najprostszym sposobem inwestowania w indeksu Dow Jones jest zakup akcji spółek, które wchodzą w jego skład. Stworzenie portfela obejmującego akcje wszystkich 30 spółek wymagałoby jednak ogromnego kapitału, dlatego inwestując w akcje z indeksu Dow Jones można także rozważyć zakup akcji ułamkowych lub inwestycję w akcje jedynie poszczególnych spółek.

2. ETF-y (Exchange-Traded Funds) z ekspozycją na indeks Dow Jones

ETF (Exchange-Traded Fund) to fundusz inwestycyjny notowany na giełdzie, który śledzi wartość określonego indeksu, sektora, surowca lub innego aktywa, umożliwiając inwestorom łatwą dywersyfikację portfela i handel jak zwykłymi akcjami. ETF-y pozwalają inwestorom na uzyskanie ekspozycji na cały indeks bez konieczności kupowania każdej akcji osobno.

ETF-y śledzące indeks Dow Jones to zatem popularna opcja dla inwestorów, którzy chcą zainwestować w Dow Jones.

Przykładowe ETF-y to:

  • SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA).
  • iShares Dow Jones Industrial Average UCITS ETF.

3. Kontrakty futures

Kontrakty futures na Dow Jones to instrumenty pochodne, które pozwalają inwestorom spekulować na temat przyszłych zmian wartości indeksu. Futures są odpowiednie głównie dla zaawansowanych inwestorów ze względu na wysokie ryzyko i wymogi depozytów zabezpieczających.

4. CFD (Contracts for Difference)

CFD - kontrakty na różnice kursowe pozwalają na handel na wartości indeksu Dow Jones bez konieczności jego fizycznego posiadania. CFD oferują dźwignię finansową, co pozwala inwestować więcej niż posiadany kapitał, ale wiąże się z wyższym ryzykiem.

5. Fundusze inwestycyjne

Fundusze inwestycyjne oferujące ekspozycję na Dow Jones to kolejna opcja. Mogą one śledzić indeks bezpośrednio lub inwestować w akcje spółek wchodzących w jego skład.

Giełdy powiązane z Dow Jones: NYSE i Nasdaq

Większość spółek wchodzących w skład Dow Jones jest notowana na New York Stock Exchange (NYSE), największej giełdzie papierów wartościowych na świecie. NYSE oferuje inwestorom dostęp do szerokiej gamy akcji blue chip.

Niektóre spółki Dow Jones są notowane na Nasdaq, giełdzie znanej głównie z koncentracji na sektorze technologicznym.

Brokerzy umożliwiający inwestowanie w Dow Jones

XTB oferuje inwestorom możliwość handlu kontraktami CFD na indeks Dow Jones. Na eToro można inwestować w ETF-y śledzące indeks Dow Jones oraz korzystać z kontraktów CFD. Saxo Bank zapewnia dostęp do szerokiej gamy instrumentów finansowych, w tym futures i ETFów śledzących Dow Jones.

Porównanie

Prowizje i opłaty

  • prowizja od wypłaty środków: 5 USD
  • opłata od nieaktywności: 10USD/msc
  • 0% prowizji na akcje
  • opłata za przewalutowanie 1% (w pipsach)
  • 0% forex, surowce, indeksy
  • 0% akcje i etf-y (do 100 tys. EUR obrotu)
  • 0% akcje CFD i ETFy CFD (marża w spread 0,30% przy otwarciu i zamknięciu)
  • Opłata za nieaktywność 10 EUR/mies.po roku nieaktywności

Wpłata minimalna

50 USD
brak

Instrumenty

  • Akcje
  • Forex
  • Indeksy
  • Kryptowaluty
  • Surowce
  • Kryptowaluty (CFD)
  • ETF
  • Akcje
  • Forex
  • Indeksy
  • Kryptowaluty
  • Surowce
  • Kryptowaluty (CFD)
  • Akcje (CFD)
  • ETF
  • ETF (CFD)

Deklaracja zrozumienia ryzyka inwestycyjnego

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi i korzystanie z nich wiąże się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu stosowania dźwigni finansowej. Inwestując w kontrakty CFD u tego dostawcy, 51% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze. Należy upewnić się, że rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i zastanowić się, czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.
69% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.

Porównanie

Prowizje i opłaty

  • od 1 USD za akcje amerykańskie, ETF-y i kontrakty futures
  • od 0,05% obligacje skarbowe
  • od 0,75 USD za opcje giełdowe
  • 0 USD za fundusze inwestycyjne
  • 0,25% za przewalutowanie
  • brak opłaty za nieaktywność
  • 0% forex, surowce, indeksy
  • 0% akcje i etf-y (do 100 tys. EUR obrotu)
  • 0% akcje CFD i ETFy CFD (marża w spread 0,30% przy otwarciu i zamknięciu)
  • Opłata za nieaktywność 10 EUR/mies.po roku nieaktywności

Wpłata minimalna

brak
brak

Instrumenty

  • Akcje
  • Forex
  • Indeksy
  • Kryptowaluty
  • Surowce
  • ETF
  • Obligacje
  • Fundusze inwestycyjne
  • Opcje
  • Futures
  • Opcje walutowe
  • Kryptowaluty (ETF)
  • Akcje
  • Forex
  • Indeksy
  • Kryptowaluty
  • Surowce
  • Kryptowaluty (CFD)
  • Akcje (CFD)
  • ETF
  • ETF (CFD)

Deklaracja zrozumienia ryzyka inwestycyjnego

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami, które wiążą się z wysokim ryzykiem nagłej utraty pieniędzy ze względu na wykorzystanie dźwigni finansowej. 65% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty w wyniku handlu CFD za pośrednictwem tego dostawcy. Inwestor powinien rozważyć, czy rozumie, jak działają produkty CFD, FX i wszelkie inne, oraz czy może pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
69% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.

Inwestowanie w Dow Jones krok po kroku

Krok 1: Wybór instrumentu i brokera

Jeśli chcesz zainwestować w indeks Dow Jones, w pierwszej kolejności musisz zdecydować, jaki instrument wykorzystasz w tym celu. Po decyzji co do instrumentu, musisz wybrać brokera, który ma ten instrument w swojej ofercie. Wybierając brokera, sprawdź jego wiarygodność, funkcjonalności platformy, a także opłaty i koszty związane z handlem danym narzędziem za jego pośrednictwem.

Krok 2: Rejestracja i weryfikacja konta u brokera

Rejestracja konta składa się z kilku etapów i zajmuje około kilkunastu do kilkudziesięciu minut. Przygotuj swój dowód tożsamości i wszystkie dane, które są potrzebne do założenia konta. Broker jest też również zobowiązany do weryfikacji Twojej tożsamości – tak mówią przepisy prawa. Przeczytaj regulamin i zaakceptuj go, jeśli zgadzasz się z jego zapisami. Pozytywna weryfikacja tożsamości i akceptacja regulaminu kończą proces zakładania konta.

Krok 3: Wpłata środków

Inwestowanie w instrumenty oparte na Dow Jones będzie możliwe zaraz po tym, jak wpłacisz pieniądze na konto. Ile wpłacić na konto? Zależy to od Twojej sytuacji finansowej i od tego, w jaki sposób chcesz budować swój portfel inwestycyjny.

Krok 4: Zakup instrumentu

Po wpłacie środków możesz dokonać inwestycji w odpowiedni instrument. Postępuj zgodnie z poniższymi krokami:

  • Zaloguj się na swoje konto inwestycyjne.
  • Sprawdź godziny otwarcia giełd.
  • Znajdź właściwy instrument.
  • Określ wolumen instrumentu, który chcesz kupić oraz typ zlecenia,
  • Potwierdź transakcję.
Krok 5: Analiza i śledzenie

Po zakupie instrumentu ważne jest regularne monitorowanie swojej inwestycji. Śledź raporty finansowe spółki, analizy rynkowe oraz wiadomości związane z indeksami. W przypadku indeksu Dow Jones szczególnie ważne będą także informacje geopolityczne i dotyczące stanu amerykańskiej gospodarki. Dostosuj swoją strategię inwestycyjną w zależności od zmieniających się warunków rynkowych.

Rozważ także ustalenie strategii wyjścia, czyli momentu, w którym zdecydujesz się sprzedać swoje aktywa. Może to być związane z osiągnięciem określonego poziomu zysku lub przeciwnie z ograniczeniem strat w przypadku niekorzystnych zmian na rynku.

Inwestowanie w Dow Jones - podsumowanie

Inwestowanie w Dow Jones to doskonała opcja dla inwestorów poszukujących ekspozycji na stabilne i renomowane spółki. Niezależnie od tego, czy preferujesz ETF-y, CFD, czy kontrakty futures, polscy brokerzy oferują szeroki wachlarz możliwości dostosowanych do różnych stylów inwestowania. Ważne jest, aby przed rozpoczęciem inwestycji zrozumieć specyfikę danego instrumentu finansowego i dostosować strategię do swoich potrzeb oraz poziomu akceptowanego ryzyka.