Wady i zalety inwestowania w CFD
Image by Adam Śmigielski
Kontrakty różnicy kursowej (CFD) stają się coraz bardziej popularne wśród inwestorów, a w rękach doświadczonych graczy mogą stać się instrumentem przynoszącym wysokie zyski. Z drugiej strony kontrakty CFD są ryzykowne, dlatego warto polecić go osobom, które akceptują wysokie ryzyko utraty środków, mają sporą wiedzę i doświadczenie. Przeczytaj nasz poradnik i dowiedz się, czym są kontrakty CFD oraz jakie są ich zalety i wady.
Czym są kontrakty CFD?
CFD, czyli Contracts for Difference, to instrumenty finansowe, które umożliwiają spekulację na wzrost lub spadek cen określonych aktywów, takich jak akcje, indeksy czy ETF-y. W praktyce CFD to umowa między kupującym a sprzedającym, w której różnica w cenie aktywa bazowego między momentem otwarcia a zamknięcia pozycji stanowi zysk lub stratę. Warto jednak zaznaczyć, że inwestując w CFD, nie stajesz się właścicielem aktywa, jak ma to miejsce w przypadku zakupu akcji.
Zalety kontraktów CFD
Jednym z największych atutów CFD jest możliwość korzystania z dźwigni finansowej. Dzięki niej możesz angażować się w inwestycje o znacznie większej wartości, niż wynosi Twój wkład początkowy. Na przykład wymagany depozyt zabezpieczający dla jednego kontraktu CFD na indeks S&P500 może wynosić jedynie ułamek jego pełnej wartości.
Co więcej, proces zakupu CFD jest prosty i intuicyjny i działa podobnie jak w przypadku akcji. Możesz otwierać zarówno długie, jak i krótkie pozycje, a wypłaty dywidend są uwzględniane na Twoim rachunku.
Dzięki CFD możesz stawiać na wzrost cen (long) lub ich spadek (short), co sprawia, że produkt jest elastyczny i daje Ci szansę zarobić niezależnie od warunków, jakie panują na rynku.
Kolejną zaletą CFD jest ich większa elastyczność w porównaniu do kontraktów futures. Mniejszy depozyt zabezpieczający oraz wielkość kontraktu sprawiają, że CFD są bardziej dostępne dla inwestorów z mniejszym kapitałem.
Wady kontraktów CFD
Choć dźwignia finansowa to niewątpliwa zaleta, może również działać na niekorzyść inwestora. Niewielki ruch cen w przeciwnym kierunku niż przewidywałeś, może prowadzić do strat przewyższających początkowy wkład.
Kontrakty CFD nie są przeznaczone do długoterminowego trzymania pozycji. Utrzymywanie ich przez noc generuje dodatkowe koszty i zwiększa ryzyko. Niestabilność rynków w połączeniu z dźwignią może prowadzić do nagłych zmian w wartości pozycji, co często wymaga szybkiej reakcji lub zwiększenia depozytu.
Jeśli nie masz czasu na bieżące monitorowanie rynku i zarządzanie transakcjami, handel CFD może nie być dla Ciebie odpowiednim rozwiązaniem.
W przeciwieństwie do właścicieli akcji, inwestorzy korzystający z CFD nie mają prawa głosu na zgromadzeniach spółek. Warto również pamiętać, że handel przy użyciu dźwigni wymaga doświadczenia oraz odpowiedniego zarządzania ryzykiem.
Jak handlować kontraktami CFD?
Wybór brokera
Pierwszym krokiem jest wybór odpowiedniego brokera. Nie każdy pośrednik oferuje handel kontraktami CFD, dlatego przed podjęciem decyzji sprawdź, czy wybrana platforma obsługuje ten instrument finansowy. Ważne jest to, żeby broker cieszył się dobrą reputacją, oferował przejrzyste warunki współpracy i konkurencyjne opłaty transakcyjne. Warto zwrócić uwagę na to, jak długo działa na rynku i czy oferuje materiały edukacyjne, które mogą pomóc początkującym inwestorom. Do znanych pośredników umożliwiających handel CFD należą m.in. XTB i Avatrade.
MINI PORÓWNANIE xtb vs tms brokers vs etoro, prowizje i opłaty, wpłata minimalna, instrumenty
Porównanie
Prowizje i opłaty
- 50 EUR/USD/GBP za nieaktywność po 3 miesiącach nieaktywności
- opłata administracyjna 100 EUR/USD/GBP za rok nieużywania konta
- prowizja od wypłaty środków: 5 USD
- opłata od nieaktywności: 10USD/msc
- 0% prowizji na akcje
- opłata za przewalutowanie 1% (w pipsach)
- 0% forex, surowce, indeksy
- 0% akcje i etf-y (do 100 tys. EUR obrotu)
- 0% akcje CFD i ETFy CFD (marża w spread 0,30% przy otwarciu i zamknięciu)
- Opłata za nieaktywność 10 EUR/mies.po roku nieaktywności
Wpłata minimalna
100 USD/EUR/GBP
50 USD
brak
Instrumenty
- Akcje
- Forex
- Indeksy
- Kryptowaluty
- Surowce
- Kryptowaluty (CFD)
- Forex (CFD)
- Indeksy (CFD)
- Towary (CFD)
- Akcje (CFD)
- ETF (CFD)
- Surowce (CFD)
- Futures
- Akcje
- Forex
- Indeksy
- Kryptowaluty
- Surowce
- Kryptowaluty (CFD)
- ETF
- Akcje
- Forex
- Indeksy
- Kryptowaluty
- Surowce
- Kryptowaluty (CFD)
- Akcje (CFD)
- ETF
- ETF (CFD)
Deklaracja zrozumienia ryzyka inwestycyjnego
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami obciążonymi wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy na skutek stosowania dźwigni finansowej. 63% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze, obracając kontraktami CFD za pośrednictwem tego usługodawcy. Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz jak działają kontrakty CFD, i czy możesz pozwolić sobie na podjęcie wysokiego ryzyka utraty swoich pieniędzy.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi i korzystanie z nich wiąże się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu stosowania dźwigni finansowej. Inwestując w kontrakty CFD u tego dostawcy, 51% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze. Należy upewnić się, że rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i zastanowić się, czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.
74% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.
Rejestracja konta brokerskiego
Rejestracja konta u brokera jest z reguły szybka i wygodna, ponieważ możesz przeprowadzić ja całkowicie online. Wystarczy wypełnić formularz, potwierdzić swoją tożsamość (np. przesyłając skan dowodu osobistego) i zaakceptować regulamin. Po pomyślnej weryfikacji konto zostanie aktywowane, a Ty zyskasz dostęp do platformy inwestycyjnej.
Wpłata pieniędzy na konto brokerskie
Kolejnym krokiem jest wpłata środków na swoje konto brokerskie. Kwota, którą zdecydujesz się zainwestować, zależy od Twoich możliwości finansowych oraz strategii. Dzięki kontraktom CFD możesz inwestować mniejsze kwoty niż w przypadku zakupu pełnych akcji, co ułatwia dywersyfikację portfela nawet przy ograniczonym kapitale.
Zakup kontraktów CFD
Gdy środki są już dostępne na koncie, możesz przystąpić do otwierania pozycji. W przypadku kontraktów CFD nie musisz ograniczać się do godzin otwarcia giełdy, ponieważ wiele platform umożliwia handel poza standardowymi godzinami sesji giełdowych. Jeśli chcesz otworzyć pozycję, wybierz odpowiednią liczbę kontraktów i zdecyduj, czy spekulujesz na wzrost (pozycja długa) czy na spadek (pozycja krótka) instrumentu.
Monitorowanie rynku
Po zawarciu transakcji bardzo ważne jest regularne monitorowanie rynku. Śledź zmiany cen i analizuj sytuację rynkową, żeby podejmować świadome decyzje o zamykaniu lub otwieraniu kolejnych pozycji.
Podsumowanie – zalety i wady kontraktów CFD
CFD to instrumenty o dużym potencjale, które wymagają sporej dawki wiedzy i zdrowego rozsądku. Jeśli jednak rozumiesz zasady ich działania i potrafisz umiejętnie zarządzać ryzykiem, to warto rozważyć zakup kontraktów CFD do swojego portfela inwestycyjnego, pamiętając o nieodłącznym ryzyku straty.
