Co lepsze? eToro czy XTB?

XTB i eToro to z pewnością dwaj najpopularniejsi brokerzy w Polsce i na świecie, a pytanie “XTB czy eToro?” zadaje sobie wielu początkujących traderów. Porównanie XTB vs eToro to na pewno ciekawy temat dla inwestora, stojącego przed wyborem najlepszego dla siebie brokera. Wybraliśmy kilka obszarów, które warto zweryfikować pod kątem oczekiwań.

Instrumenty finansowe

Zarówno eToro, jak i XTB, oferuje swoim klientom szeroką gamę instrumentów handlowych i produktów na wielu rynkach. Z całą pewnością obaj brokerzy znajdują się w czołówce rankingu jeśli chodzi o rynek Forex (obaj oferują blisko 50 par walutowych). W ich ofercie znajdują się także surowce, indeksy, handel CFD na kryptowalutach, czy akcje, ETF-y czy kontrakty CFD.

Porównując XTB i eToro, podobnie jak inne platformy internetowe, brokerzy pobierają różne spready i opłaty za niektóre transakcje i wypłaty. Częściowo jednak brokerzy prowizji nie pobierają w ogóle (np. w eToro zerowa prowizja ma zastosowanie przy inwestowaniu w pozycje długie (KUPNA) bez dźwigni na akcje, a nie ma zastosowania do kontraktów CFD na akcje).

Porównanie

Instrumenty

  • Akcje
  • Forex
  • Indeksy
  • Kryptowaluty
  • Surowce
  • Akcje
  • Forex
  • Indeksy
  • Kryptowaluty
  • Surowce

Deklaracja zrozumienia ryzyka inwestycyjnego

eToro to platforma z wieloma instrumentami, która oferuje zarówno inwestowanie w akcje, jak i handel kontraktami CFD. Należy pamiętać, że kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni. 76% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy. Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wyznacznikiem przyszłych wyników. Przedstawiona historia handlowa obejmuje okres krótszy niż 5 pełnych lat i może nie wystarczyć jako podstawa do podjęcia decyzji inwestycyjnej. Ten komunikat jest przeznaczony wyłącznie do celów informacyjnych i edukacyjnych i nie powinien być traktowany jako porada inwestycyjna lub rekomendacja inwestycyjna. Copy Trading nie jest równoznaczny z poradą inwestycyjną. Wartość Twoich inwestycji może rosnąć lub spadać. Twój kapitał jest zagrożony. eToro USA LLC nie oferuje kontraktów CFD, nie składa żadnych oświadczeń ani nie ponosi żadnej odpowiedzialności za dokładność i kompletność treści tej publikacji, która została przygotowana przez naszego partnera z wykorzystaniem publicznie dostępnych, nie związanych z konkretnym podmiotem, informacji na temat eToro.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej. 76% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy CFD. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.

Ochrona przed ujemnym saldem

Obaj brokerzy ze względu na jurysdykcję unijnych regulacji, zapewniają ochronę przed ujemnym saldem, co w praktyce oznacza, że inwestor może stracić maksymalnie tyle, ile zdeponował na swoim koncie inwestycyjnym. XTB nie określa wartości wpłaty minimalnej, eToro ma ją na poziomie 50 USD/EUR (pierwszy depozyt 200 USD/EUR).

Konta i platformy

Zarówno XTB, jak i eToro udostępniają konta dla użytkowników detalicznych, jak i użytkowników profesjonalnych, które podlegają mniejszej liczbie ograniczeń i większemu ryzyku inwestycyjnemu (np. poprzez większą dźwignię). XTB oferuje także konto dla Doświadczonych Klientów Detalicznych z szerszym wachlarzem możliwości. Jednym z wymogów jego założenia jest zrealizowanie szeregu transakcji o określonej wartości w okresie 24 miesięcy. XTB umożliwia prowadzenie konta w USD, PLN i EUR, podczas gdy eToro w USD (co wiąże się z opłatami za przewalutowanie przy wypłacie).

W obu przypadkach dostępne jest również bezpłatne konto demo. W eToro jest ono oferowane na czas nieokreślony na kwotę 100 000 US. W XTB z konta demo można korzystać przez 4 tygodnie z wirtualnymi 10 000 zł na rynku forex. Handel na XTB odbywa się poprzez platformę xStation 5 i xStation Mobile, eToro oferuje swoją autorską platformę eToro z szeregiem funkcji społecznościowych.

Porównanie

Platforma

  • Ires
  • MetaTrader 4
  • MetaTrader 5
  • NinjaTrader
  • WebTrader
  • xStation 5
  • xStation Mobile
  • eToro (własna)
  • Ires
  • MetaTrader 4
  • MetaTrader 5
  • NinjaTrader
  • WebTrader
  • xStation 5
  • xStation Mobile

Deklaracja zrozumienia ryzyka inwestycyjnego

eToro to platforma z wieloma instrumentami, która oferuje zarówno inwestowanie w akcje, jak i handel kontraktami CFD. Należy pamiętać, że kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni. 76% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy. Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wyznacznikiem przyszłych wyników. Przedstawiona historia handlowa obejmuje okres krótszy niż 5 pełnych lat i może nie wystarczyć jako podstawa do podjęcia decyzji inwestycyjnej. Ten komunikat jest przeznaczony wyłącznie do celów informacyjnych i edukacyjnych i nie powinien być traktowany jako porada inwestycyjna lub rekomendacja inwestycyjna. Copy Trading nie jest równoznaczny z poradą inwestycyjną. Wartość Twoich inwestycji może rosnąć lub spadać. Twój kapitał jest zagrożony. eToro USA LLC nie oferuje kontraktów CFD, nie składa żadnych oświadczeń ani nie ponosi żadnej odpowiedzialności za dokładność i kompletność treści tej publikacji, która została przygotowana przez naszego partnera z wykorzystaniem publicznie dostępnych, nie związanych z konkretnym podmiotem, informacji na temat eToro.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej. 76% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy CFD. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.

Różnice eToro vs XTB

Najbardziej znaczącym wyróżnikiem eToro są rozbudowane funkcje społecznościowe. Broker udostępnia na swojej platformie możliwość kopiowania transakcji innych traderów w czasie rzeczywistym (Copy Trading) oraz Inteligentne Portfele (Smart Portfolios - długoterminowe portfele inwestycyjne tworzone przez analityków brokera, które również można kopiować), co jest na pewno ważnym argumentem przy wyborze tego brokera dla początkujących inwestorów. Warto dodać, że eToro jako pierwszy broker wprowadził możliwość handlu społecznościowego w 2010 roku, wywołując niezłe zamieszanie na rynku inwestycyjnym.

XTB funkcję społecznościową wprowadził do swojej oferty w 2024 roku. XTB Social polega na możliwości śledzenia historii transakcji, wyników, składu portfela i wysokości podejmowanego ryzyka przez najlepszych użytkowników platformy korzystających z funkcji społecznościowej, zamieszczonych w anonimowym rankingu.

eToro jest brokerem regulowanym, którego organem nadzorującym jest Cypryjska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC), właściwa dla miejsca rejestracji spółki eToro oraz organy regulujące rynek finansowy na terenie Unii Europejskiej. XTB wyróżnia w tym zakresie fakt, że jest to polska spółka pd 2016 r. notowana na Giełdzie Papierów Wartościowych, regulowana w naszym kraju przez Komisję Nadzoru Finansowego, co oznacza, że spółka jest zobowiązana do składania sprawozdań finansowych, przeprowadzania ustawowych audytów. Jest to na pewno ważny czynnik w zakresie transparentności, wiarygodności i bezpieczeństwa inwestycji.

Oprocentowanie wolnych środków i plany inwestycyjne

Porównując eToro i XTB należy zwrócić uwagę na wyróżniajacą ofertę XTB, wprowadzoną przez brokera w listopadzie 2023. Dotyczy ona oprocentowania wolnych środków na koncie. Kiedy niezainwestowane środki czekają na właściwą inwestycję, platforma umożliwia czerpanie zysków z odsetek od tychże wolnych środków zdeponowanych na rachunku. Oprocentowanie wolnych środków na koncie XTB wynosi nawet do 5% (przez pierwsze 3 miesiące przy depozycie w USD)

Więcej o ofercie XTB przeczytasz w artykule Na czym polega oprocentowanie wolnych środków?

Nowością wyróżniającą ofertę XTB są także plany inwestycyjne, dzięki którym użytkownicy XTB mogą tworzyć różnorodne portfele inwestycyjne, składające się z zróżnicowanych funduszy ETF, dostosowane do ich unikalnych potrzeb i celów finansowych.

W podsumowaniu nalezy dodać, ze eToro i XTB działają w modelu brokerów Market Maker, co oznacza, że tworzą wewnętrzny rynek transakcji, bez dostępu do rynku międzybankowego. W praktyce umożliwia to brokerom oferowanie bardziej konkurencyjnych cen i szybsze realizowanie zleceń. Jednocześnie może prowadzić do konfliktu interesów między brokerem a klientem, co wynika z faktu, że broker może mieć interes w tym, aby zaoferować klientom korzystne ceny, ale jednocześnie maksymalizować swoje zyski. Oferta obu, choć w kilku obszarach dość różna, może być jednak konkurencyjna dla traderów na różnym etapie zaawansowania i doświadczenia inwestycyjnego.

Tylko w JakiBroker.pl

Poniżej znajdziesz szczegółowe porównianie brokerów eToro i XTB. Elementy pogrubione i podkreślone na niebiesko zaznaczają najważniejsze dla ciebie cechy, które wybrałeś w filtrach w Porównywarce Brokerów.

Porównanie

Deklaracja zrozumienia ryzyka inwestycyjnego

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi i korzystanie z nich wiąże się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu stosowania dźwigni finansowej. Inwestując w kontrakty CFD u tego dostawcy, 76% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze. Należy upewnić się, że rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i zastanowić się, czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej. 76% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy CFD. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.

Ocena

4.7
4.6

Opis

eToro - Wiodąca na świecie platforma inwestycji społecznościowych, która oferuje zarówno w akcje jak i w kontrakty CFD na zróżnicowane aktywa bazowe.
XTB - Polski dom maklerski regulowany przez KNF, działa od 2004 roku. XTB jest notowane na GPW.

Spread

  • Waluty: zmienny od 1 pips
  • Surowce: zmienny od 2 pips
  • Indeksy: zmienny od 100 pips
  • Akcje i fundusze ETF (CFD): stały 0,09%
  • kryptowaluty od 0,22% - 0,35% ceny rynkowej
  • Forex od 0,8 pipsa

Oprocentowanie wolnych środków

Brak
  • PLN - pierwsze 90 dni: 6%
  • PLN - po 90 dniach: 2%
  • EUR - pierwsze 90 dni: 4,2%
  • EUR - po 90 dniach: 2%
  • USD - pierwsze 90 dni: 5%
  • USD - po 90 dniach: 2,5%

Prowizje i opłaty

  • prowizja od wypłaty środków: 5 USD
  • opłata od nieaktywności: 10USD/msc
  • 0% prowizji na akcje
  • 0% forex, surowce, indeksy
  • 0% akcje i etf-y (do 100 tys. EUR obrotu)
  • 0% akcje CFD i ETFy CFD (marża w spread 0,30% przy otwarciu i zamknięciu)
  • Opłata za nieaktywność 10 EUR/mies.po roku nieaktywności

Wpłata minimalna

100 USD
brak

Ochrona przed ujemnym saldem

do €20,000
bez limitu

Dźwignia

1:30
1:30

ECN

Nie
Nie

Waluta konta

  • USD
  • EUR
  • PLN
  • USD

Platforma

  • Ires
  • MetaTrader 4
  • MetaTrader 5
  • NinjaTrader
  • WebTrader
  • xStation 5
  • xStation Mobile
  • eToro (własna)
  • Ires
  • MetaTrader 4
  • MetaTrader 5
  • NinjaTrader
  • WebTrader
  • xStation 5
  • xStation Mobile

Instrumenty

  • Akcje
  • Forex
  • Indeksy
  • Kryptowaluty
  • Surowce
  • Akcje
  • Forex
  • Indeksy
  • Kryptowaluty
  • Surowce

Kraj regulacji

  • Australia
  • Cypr
  • Wielka Brytania
  • Belize
  • Cypr
  • Polska
  • Wielka Brytania

Dodatkowe informacje o regulacjach

  • eToro (Europe) Ltd., przedsiębiorstwo oferujące usługi finansowe posiadające zezwolenie Cypryjskiej Komisji Papierów Wartościowych (CySEC) oraz regulowane przez nią na podstawie licencji nr 109/10.
  • eToro (UK) Ltd, przedsiębiorstwo oferujące usługi finansowe posiadające zezwolenie Financial Conduct Authority (FCA) i regulowane przez tę agencję na podstawie licencji nr FRN 583263.
  • eToro AUS Capital Limited jest spółką posiadającą zezwolenie wydane przez Australijską Komisję ds. Papierów Wartościowych i Inwestycji (ASIC) na prowadzenie usług finansowych na podstawie Australijskiej Licencji na Świadczenie Usług Finansowych nr 491139.
  • eToro (Seychelles) Ltd. posiada licencję Financial Services Authority Seychelles („FSAS”) na świadczenie usług brokera-dealera zgodnie z ustawą Securities Act z 2007 r., licencja nr SD076

    Kraj pochodzenia

    Izrael

    Polska

    Metody wpłaty

    • Karta płatnicza
    • PayPal
    • Przelew
    • Rapid Transfer
    • Klarna
    • Przelewy24
    • BlueCash
    • Karta płatnicza
    • PayPal
    • PayU
    • Przelew
    • Blik

    Recenzja od JakiBroker.pl

    Recenzja dostępna wkrótce.
    Recenzja dostępna wkrótce.
    Kalkulator giełdowy
    Wspierane. Rozlicz PIT
    Wspierane. Rozlicz PIT
    Brakuje informacji, której szukasz? Daj nam znać!

    Deklaracja zrozumienia ryzyka inwestycyjnego

    eToro to platforma z wieloma instrumentami, która oferuje zarówno inwestowanie w akcje, jak i handel kontraktami CFD. Należy pamiętać, że kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni. 76% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy. Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wyznacznikiem przyszłych wyników. Przedstawiona historia handlowa obejmuje okres krótszy niż 5 pełnych lat i może nie wystarczyć jako podstawa do podjęcia decyzji inwestycyjnej. Ten komunikat jest przeznaczony wyłącznie do celów informacyjnych i edukacyjnych i nie powinien być traktowany jako porada inwestycyjna lub rekomendacja inwestycyjna. Copy Trading nie jest równoznaczny z poradą inwestycyjną. Wartość Twoich inwestycji może rosnąć lub spadać. Twój kapitał jest zagrożony. eToro USA LLC nie oferuje kontraktów CFD, nie składa żadnych oświadczeń ani nie ponosi żadnej odpowiedzialności za dokładność i kompletność treści tej publikacji, która została przygotowana przez naszego partnera z wykorzystaniem publicznie dostępnych, nie związanych z konkretnym podmiotem, informacji na temat eToro.
    Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej. 76% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy CFD. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.