Tylko w JakiBroker.pl
Poniżej znajdziesz szczegółowe porównianie brokerów XTB i eToro. Elementy pogrubione i podkreślone na niebiesko zaznaczają najważniejsze dla ciebie cechy, które wybrałeś w filtrach w Porównywarce Brokerów.
Co lepsze? XTB czy eToro?
XTB i eToro to z pewnością dwaj najpopularniejsi brokerzy w Polsce i na świecie, a pytanie “XTB czy eToro?” zadaje sobie wielu początkujących traderów. Porównanie XTB vs eToro to na pewno ciekawy temat dla inwestora, stojącego przed wyborem najlepszego dla siebie brokera. Wybraliśmy kilka obszarów, które warto zweryfikować pod kątem oczekiwań.
Instrumenty finansowe
Zarówno eToro, jak i XTB, oferuje swoim klientom szeroką gamę instrumentów handlowych i produktów na wielu rynkach. Z całą pewnością obaj brokerzy znajdują się w czołówce rankingu jeśli chodzi o rynek Forex (obaj oferują blisko 50 par walutowych). W ich ofercie znajdują się także surowce, indeksy, kryptowaluty, czy akcje, ETF-y czy kontrakty CFD.
Porównując XTB i eToro, podobnie jak inne platformy internetowe, brokerzy pobierają różne spready i opłaty za niektóre transakcje i wypłaty. Częściowo jednak brokerzy prowizji nie pobierają w ogóle (np. w eToro zerowa prowizja ma zastosowanie przy inwestowaniu w pozycje długie (KUPNA) bez dźwigni na akcje, a nie ma zastosowania do kontraktów CFD na akcje).
Ochrona przed ujemnym saldem
Obaj brokerzy ze względu na jurysdykcję unijnych regulacji, zapewniają ochronę przed ujemnym saldem, co w praktyce oznacza, że inwestor może stracić maksymalnie tyle, ile zdeponował na swoim koncie inwestycyjnym. XTB nie określa wartości wpłaty minimalnej, eToro ma ją na poziomie 50 USD/EUR (pierwszy depozyt 200 USD/EUR).
Konta i platformy
Zarówno XTB, jak i eToro udostępniają konta dla użytkowników detalicznych, jak i użytkowników profesjonalnych, które podlegają mniejszej liczbie ograniczeń i większemu ryzyku inwestycyjnemu (np. poprzez większą dźwignię). XTB oferuje także konto dla Doświadczonych Klientów Detalicznych z szerszym wachlarzem możliwości. Jednym z wymogów jego założenia jest zrealizowanie szeregu transakcji o określonej wartości w okresie 24 miesięcy. XTB umożliwia prowadzenie konta w USD, PLN i EUR, podczas gdy eToro w USD (co wiąże się z opłatami za przewalutowanie przy wypłacie).
W obu przypadkach dostępne jest również bezpłatne konto demo. W eToro jest ono oferowane na czas nieokreślony na kwotę 100 000 US. W XTB z konta demo można korzystać przez 4 tygodnie z wirtualnymi 10 000 zł na rynku forex. Handel na XTB odbywa się poprzez platformę xStation 5 i xStation Mobile, eToro oferuje swoją autorską platformę eToro z szeregiem funkcji społecznościowych.
Porówanie
Platforma
- Ires
- MetaTrader 4
- MetaTrader 5
- NinjaTrader
- WebTrader
- xStation 5
- xStation Mobile
- Ires
- MetaTrader 4
- MetaTrader 5
- NinjaTrader
- WebTrader
- xStation 5
- xStation Mobile
- eToro (własna)
Różnice eToro vs XTB
Najbardziej znaczącym wyróżnikiem eToro są funkcje społecznościowe. Broker udostępnia na swojej platformie możliwość kopiowania transakcji innych traderów w czasie rzeczywistym (Copy Trading) oraz Inteligentne Portfele (Smart Portfolios - długoterminowe portfele inwestycyjne tworzone przez analityków brokera, które również można kopiować), co jest na pewno ważnym argumentem przy wyborze tego brokera dla początkujących inwestorów. Warto dodać, że eToro jako pierwszy broker wprowadził możliwość handlu społecznościowego w 2010 roku, wywołując niezłe zamieszanie na rynku inwestycyjnym. eToro jest brokerem regulowanym, którego organem nadzorującym jest Cypryjska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC), właściwa dla miejsca rejestracji spółki eToro oraz organy regulujące rynek finansowy na terenie Unii Europejskiej. XTB wyróżnia w tym zakresie fakt, że jest to polska spółka pd 2016 r. notowana na Giełdzie Papierów Wartościowych, regulowana w naszym kraju przez Komisję Nadzoru Finansowego, co oznacza, że spółka jest zobowiązana do składania sprawozdań finansowych, przeprowadzania ustawowych audytów. Jest to na pewno ważny czynnik w zakresie transparentności, wiarygodności i bezpieczeństwa inwestycji.
W podsumowaniu nalezy dodać, ze eToro i XTB działają w modelu brokerów Market Maker, co oznacza, że tworzą wewnętrzny rynek transakcji, bez dostępu do rynku międzybankowego. W praktyce umożliwia to brokerom oferowanie bardziej konkurencyjnych cen i szybsze realizowanie zleceń. Jednocześnie może prowadzić do konfliktu interesów między brokerem a klientem, co wynika z faktu, że broker może mieć interes w tym, aby zaoferować klientom korzystne ceny, ale jednocześnie maksymalizować swoje zyski. Oferta obu, choć w kilku obszarach dość różna, może być jednak konkurencyjna dla traderów na różnym etapie zaawansowania i doświadczenia inwestycyjnego.
Porówanie
Deklaracja zrozumienia ryzyka inwestycyjnego
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej. 77% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy CFD. Prosimy, zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi i korzystanie z nich wiąże się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu stosowania dźwigni finansowej. Inwestując w kontrakty CFD u tego dostawcy, 74% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze. Należy upewnić się, że rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i zastanowić się, czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.
Ocena
4.6
4.7
Opis
XTB - Polski dom maklerski regulowany przez KNF, działa od 2004 roku. XTB jest notowane na GPW.
eToro - Wiodąca na świecie platforma inwestycji społecznościowych, która oferuje zarówno w akcje jak i w kontrakty CFD na zróżnicowane aktywa bazowe.
Spread
- kryptowaluty od 0,22% - 0,35% ceny rynkowej
- Forex od 0,8 pipsa
- Waluty: zmienny od 1 pips
- Surowce: zmienny od 2 pips
- Indeksy: zmienny od 100 pips
- Akcje i fundusze ETF (CFD): stały 0,09%
Prowizje i opłaty
- 0% forex, surowce, indeksy
- 0% akcje i etf-y (do 100 tys. EUR obrotu)
- 0% akcje CFD i ETFy CFD (marża w spread 0,15% przy otwarciu i zamknięciu)
- prowizja od wypłaty środków: 5 USD
- opłata od nieaktywności: 10USD/msc
- 0% prowizji na akcje
Wpłata minimalna
brak
100 USD
Ochrona przed ujemnym saldem
bez limitu
do €20,000
Dźwignia
1:30
1:30
ECN
Nie
Nie
Waluta konta
- EUR
- PLN
- USD
- USD
- PLN
Platforma
- Ires
- MetaTrader 4
- MetaTrader 5
- NinjaTrader
- WebTrader
- xStation 5
- xStation Mobile
- Ires
- MetaTrader 4
- MetaTrader 5
- NinjaTrader
- WebTrader
- xStation 5
- xStation Mobile
- eToro (własna)
Instrumenty
- Akcje
- Forex
- Indeksy
- Kryptowaluty
- Surowce
- Akcje
- Forex
- Indeksy
- Kryptowaluty
- Surowce
Kraj regulacji
- Belize
- Cypr
- Polska
- Wielka Brytania
- Australia
- Cypr
- Wielka Brytania
Dodatkowe informacje o regulacjach
- eToro (Europe) Ltd., przedsiębiorstwo oferujące usługi finansowe posiadające zezwolenie Cypryjskiej Komisji Papierów Wartościowych (CySEC) oraz regulowane przez nią na podstawie licencji nr 109/10.
- eToro (UK) Ltd, przedsiębiorstwo oferujące usługi finansowe posiadające zezwolenie Financial Conduct Authority (FCA) i regulowane przez tę agencję na podstawie licencji nr FRN 583263.
- eToro AUS Capital Limited jest spółką posiadającą zezwolenie wydane przez Australijską Komisję ds. Papierów Wartościowych i Inwestycji (ASIC) na prowadzenie usług finansowych na podstawie Australijskiej Licencji na Świadczenie Usług Finansowych nr 491139.
- eToro (Seychelles) Ltd. posiada licencję Financial Services Authority Seychelles („FSAS”) na świadczenie usług brokera-dealera zgodnie z ustawą Securities Act z 2007 r., licencja nr SD076
Kraj pochodzenia
Polska
Izrael
Metody wpłaty
- BlueCash
- Karta Płatnicza
- PayPal
- PayU
- Przelew
- Blik
- Karta Płatnicza
- PayPal
- Przelew
- Skrill
- Rapid Transfer
- Neteller
- Klarna
- Trustly
- Przelewy 24
Recenzja od JakiBroker.pl
Recenzja dostępna wkrótce.
Recenzja dostępna wkrótce.
Kalkulator giełdowy
Deklaracja zrozumienia ryzyka inwestycyjnego
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej. 77% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy CFD. Prosimy, zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
eToro to platforma z wieloma instrumentami, która oferuje zarówno inwestowanie w akcje, jak i handel kontraktami CFD. Należy pamiętać, że kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieniędzy z powodu dźwigni. 74% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy. Powinieneś rozważyć, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz sobie pozwolić na wysokie ryzyko utraty pieniędzy. Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są wyznacznikiem przyszłych wyników. Przedstawiona historia handlowa obejmuje okres krótszy niż 5 pełnych lat i może nie wystarczyć jako podstawa do podjęcia decyzji inwestycyjnej. Copy Trading nie jest równoznaczny z poradą inwestycyjną. Wartość Twoich inwestycji może rosnąć lub spadać. Twój kapitał jest zagrożony. eToro USA LLC nie oferuje kontraktów CFD, nie składa żadnych oświadczeń ani nie ponosi żadnej odpowiedzialności za dokładność i kompletność treści tej publikacji, która została przygotowana przez naszego partnera z wykorzystaniem publicznie dostępnych, nie związanych z konkretnym podmiotem, informacji na temat eToro.
Informujemy, iż w celu udostępnienia funkcjonalności dostępnych na naszej stronie, optymalizacji jej treści oraz dostosowania strony do Państwa indywidualnych potrzeb korzystamy z informacji zapisanych za pomocą plików cookies na urządzeniach końcowych użytkowników. Pliki cookies można kontrolować za pomocą ustawień swojej przeglądarki internetowej. Dalsze korzystanie z naszej strony internetowej, bez zmiany ustawień przeglądarki internetowej oznacza, iż użytkownik akceptuje stosowanie plików cookies. Więcej informacji zawartych jest w polityce prywatności strony.