Tylko w JakiBroker.pl
Poniżej znajdziesz szczegółowe porównianie brokerów eToro oraz XTB. Elementy pogrubione i podkreślone na niebiesko zaznaczają najważniejsze dla ciebie cechy, które wybrałeś w filtrach w Porównywarce Brokerów.
Co lepsze? eToro czy XTB?
XTB i eToro to z pewnością dwaj najpopularniejsi brokerzy w Polsce i na świecie, a pytanie “XTB czy eToro?” zadaje sobie wielu początkujących traderów. Porównanie XTB vs eToro to na pewno ciekawy temat dla inwestora, stojącego przed wyborem najlepszego dla siebie brokera. Wybraliśmy kilka obszarów, które warto zweryfikować pod kątem oczekiwań.
Instrumenty finansowe
Zarówno eToro, jak i XTB, oferuje swoim klientom szeroką gamę instrumentów handlowych i produktów na wielu rynkach. Z całą pewnością obaj brokerzy znajdują się w czołówce rankingu jeśli chodzi o rynek Forex (obaj oferują blisko 50 par walutowych). W ich ofercie znajdują się także surowce, indeksy, handel CFD na kryptowalutach, akcje, Inwestycje ułamkowe, ETF-y czy kontrakty CFD.
Porównując XTB i eToro, podobnie jak inne platformy internetowe, brokerzy pobierają różne spready i opłaty za niektóre transakcje i wypłaty. Częściowo jednak brokerzy prowizji nie pobierają w ogóle (np. w eToro zerowa prowizja ma zastosowanie przy inwestowaniu w pozycje długie (KUPNA) bez dźwigni na akcje, a nie ma zastosowania do kontraktów CFD na akcje).
Porównanie
Instrumenty
- Akcje
- Forex
- Indeksy
- Kryptowaluty
- Surowce
- Kryptowaluty (CFD)
- ETF
- Akcje
- Forex
- Indeksy
- Kryptowaluty
- Surowce
- Kryptowaluty (CFD)
- Akcje (CFD)
- ETF
- ETF (CFD)
Deklaracja zrozumienia ryzyka inwestycyjnego
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi i korzystanie z nich wiąże się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu stosowania dźwigni finansowej. Inwestując w kontrakty CFD u tego dostawcy, 51% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze. Należy upewnić się, że rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i zastanowić się, czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.
69% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.
Ochrona przed ujemnym saldem
Obaj brokerzy ze względu na jurysdykcję unijnych regulacji, zapewniają ochronę przed ujemnym saldem, co w praktyce oznacza, że inwestor może stracić maksymalnie tyle, ile zdeponował na swoim koncie inwestycyjnym. XTB nie określa wartości wpłaty minimalnej, eToro ma ją na poziomie 50 USD/EUR (pierwszy depozyt 100 USD/EUR).
Konta i platformy
Zarówno XTB, jak i eToro udostępniają konta dla użytkowników detalicznych, jak i użytkowników profesjonalnych, które podlegają mniejszej liczbie ograniczeń i większemu ryzyku inwestycyjnemu (np. poprzez większą dźwignię). XTB oferuje także konto dla Doświadczonych Klientów Detalicznych z szerszym wachlarzem możliwości. Jednym z wymogów jego założenia jest zrealizowanie szeregu transakcji o określonej wartości w okresie 24 miesięcy. XTB umożliwia prowadzenie konta w USD, PLN i EUR, podczas gdy eToro w USD (co wiąże się z opłatami za przewalutowanie przy wypłacie).
W obu przypadkach dostępne jest również bezpłatne konto demo. W eToro jest ono oferowane na czas nieokreślony na kwotę 100 000 US. W XTB z konta demo można korzystać przez 4 tygodnie z wirtualnymi 10 000 zł na rynku forex. Handel na XTB odbywa się poprzez platformę xStation 5 i xStation Mobile, eToro oferuje swoją autorską platformę eToro z szeregiem funkcji społecznościowych.
Porównanie
Platforma
- Ires
- MetaTrader 4
- MetaTrader 5
- NinjaTrader
- WebTrader
- xStation 5
- xStation Mobile
- eToro (własna)
- Aplikacja mobilna eToro
- Ires
- MetaTrader 4
- MetaTrader 5
- NinjaTrader
- WebTrader
- xStation 5
- xStation Mobile
Deklaracja zrozumienia ryzyka inwestycyjnego
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi i korzystanie z nich wiąże się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu stosowania dźwigni finansowej. Inwestując w kontrakty CFD u tego dostawcy, 51% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze. Należy upewnić się, że rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i zastanowić się, czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.
69% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.
Różnice eToro vs XTB
Najbardziej znaczącym wyróżnikiem eToro są rozbudowane funkcje społecznościowe. Broker udostępnia na swojej platformie możliwość kopiowania transakcji innych traderów w czasie rzeczywistym (Copy Trading) oraz Inteligentne Portfele (Smart Portfolios - długoterminowe portfele inwestycyjne tworzone przez analityków brokera, które również można kopiować), co jest na pewno ważnym argumentem przy wyborze tego brokera dla początkujących inwestorów. Warto dodać, że eToro jako pierwszy broker wprowadził możliwość handlu społecznościowego w 2010 roku, wywołując niezłe zamieszanie na rynku inwestycyjnym.
eToro jest brokerem regulowanym, którego organem nadzorującym jest Cypryjska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC), właściwa dla miejsca rejestracji spółki eToro oraz organy regulujące rynek finansowy na terenie Unii Europejskiej. XTB wyróżnia w tym zakresie fakt, że jest to polska spółka pd 2016 r. notowana na Giełdzie Papierów Wartościowych, regulowana w naszym kraju przez Komisję Nadzoru Finansowego, co oznacza, że spółka jest zobowiązana do składania sprawozdań finansowych, przeprowadzania ustawowych audytów. Jest to na pewno ważny czynnik w zakresie transparentności, wiarygodności i bezpieczeństwa inwestycji.
Oprocentowanie wolnych środków i plany inwestycyjne
Porównując eToro i XTB należy zwrócić uwagę na wyróżniającą ofertę XTB, wprowadzoną przez brokera w listopadzie 2023. Dotyczy ona oprocentowania wolnych środków na koncie. Kiedy niezainwestowane środki czekają na właściwą inwestycję, platforma umożliwia czerpanie zysków z odsetek od tychże wolnych środków zdeponowanych na rachunku. Oprocentowanie wolnych środków na koncie XTB wynosi nawet do 5% (przez pierwsze 3 miesiące przy depozycie w USD)
Więcej o ofercie XTB przeczytasz w artykule Na czym polega oprocentowanie wolnych środków?
Nowością wyróżniającą ofertę XTB są także plany inwestycyjne, dzięki którym użytkownicy XTB mogą tworzyć różnorodne portfele inwestycyjne, składające się z zróżnicowanych funduszy ETF, dostosowane do ich unikalnych potrzeb i celów finansowych.
W podsumowaniu nalezy dodać, ze eToro i XTB działają w modelu brokerów Market Maker, co oznacza, że tworzą wewnętrzny rynek transakcji, bez dostępu do rynku międzybankowego. W praktyce umożliwia to brokerom oferowanie bardziej konkurencyjnych cen i szybsze realizowanie zleceń. Jednocześnie może prowadzić do konfliktu interesów między brokerem a klientem, co wynika z faktu, że broker może mieć interes w tym, aby zaoferować klientom korzystne ceny, ale jednocześnie maksymalizować swoje zyski. Oferta obu, choć w kilku obszarach dość różna, może być jednak konkurencyjna dla traderów na różnym etapie zaawansowania i doświadczenia inwestycyjnego.
Porównanie
Deklaracja zrozumienia ryzyka inwestycyjnego
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi i korzystanie z nich wiąże się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu stosowania dźwigni finansowej. Inwestując w kontrakty CFD u tego dostawcy, 51% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze. Należy upewnić się, że rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i zastanowić się, czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.
69% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.
Ocena
4.5
4.7
Popularność
1952 użytkowników JakiBroker.pl wybrało eToro
3605 użytkowników JakiBroker.pl wybrało XTB
Opis
eToro - Wiodąca na świecie platforma inwestycji społecznościowych, która oferuje zarówno w akcje jak i w kontrakty CFD na zróżnicowane aktywa bazowe.
XTB - Polski dom maklerski regulowany przez KNF, działa od 2004 roku. XTB jest notowane na GPW.
Spread
- Waluty: zmienny od 1 pips
- Surowce: zmienny od 2 pips
- Indeksy: zmienny od 100 pips
- Akcje i fundusze ETF (CFD): stały 0,09%
- kryptowaluty od 0,22% - 0,35% ceny rynkowej
- Forex od 0,8 pipsa
Oprocentowanie wolnych środków
- 1% przy saldzie 10 000 USD
- 3% przy saldzie 25 000 USD
- 4% przy saldzie 50 000 USD
- 4,3% przy saldzie 250 000 USD
- PLN - pierwsze 90 dni: 4,50%
- PLN - po 90 dniach: 2,25%
- EUR - pierwsze 90 dni: 3,1%
- EUR - po 90 dniach: 1,25%
- USD - pierwsze 90 dni: 4,5%
- USD - po 90 dniach: 2,25%
Prowizje i opłaty
- prowizja od wypłaty środków: 5 USD
- opłata od nieaktywności: 10USD/msc
- 1-2 USD prowizji na akcje we wszystkich krajach poza UK
- opłata za przewalutowanie 1% (w pipsach)
- 0% forex, surowce, indeksy
- 0% akcje i etf-y (do 100 tys. EUR obrotu)
- 0% akcje CFD i ETFy CFD (marża w spread 0,30% przy otwarciu i zamknięciu)
- Opłata za nieaktywność 10 EUR/mies.po roku nieaktywności
Wpłata minimalna
50 USD
brak
Ochrona przed ujemnym saldem
do €20,000
bez limitu
Dźwignia
1:30
1:30
ECN
Nie
Nie
Waluta konta
- USD
- EUR
- PLN
- USD
Platforma
- Ires
- MetaTrader 4
- MetaTrader 5
- NinjaTrader
- WebTrader
- xStation 5
- xStation Mobile
- eToro (własna)
- Aplikacja mobilna eToro
- Ires
- MetaTrader 4
- MetaTrader 5
- NinjaTrader
- WebTrader
- xStation 5
- xStation Mobile
Instrumenty
- Akcje
- Forex
- Indeksy
- Kryptowaluty
- Surowce
- Kryptowaluty (CFD)
- ETF
- Akcje
- Forex
- Indeksy
- Kryptowaluty
- Surowce
- Kryptowaluty (CFD)
- Akcje (CFD)
- ETF
- ETF (CFD)
Inwestycje ułamkowe
Tak
Tak
Kraj regulacji
- Australia
- Cypr
- Wielka Brytania
- Belize
- Cypr
- Polska
- Wielka Brytania
Dodatkowe informacje o regulacjach
- eToro (Europe) Ltd., przedsiębiorstwo oferujące usługi finansowe posiadające zezwolenie Cypryjskiej Komisji Papierów Wartościowych (CySEC) oraz regulowane przez nią na podstawie licencji nr 109/10.
- eToro (UK) Ltd, przedsiębiorstwo oferujące usługi finansowe posiadające zezwolenie Financial Conduct Authority (FCA) i regulowane przez tę agencję na podstawie licencji nr FRN 583263.
- eToro AUS Capital Limited jest spółką posiadającą zezwolenie wydane przez Australijską Komisję ds. Papierów Wartościowych i Inwestycji (ASIC) na prowadzenie usług finansowych na podstawie Australijskiej Licencji na Świadczenie Usług Finansowych nr 491139.
- eToro (Seychelles) Ltd. posiada licencję Financial Services Authority Seychelles („FSAS”) na świadczenie usług brokera-dealera zgodnie z ustawą Securities Act z 2007 r., licencja nr SD076
Kraj pochodzenia
Izrael
Polska
Metody wpłaty
- Karta płatnicza
- PayPal
- Przelew
- Rapid Transfer
- Klarna
- Przelewy24
- BlueCash
- Karta płatnicza
- PayPal
- PayU
- Przelew
- Blik
Recenzja od JakiBroker.pl
Recenzja dostępna wkrótce.
Recenzja dostępna wkrótce.
Brakuje informacji, której szukasz? Daj nam znać!
Deklaracja zrozumienia ryzyka inwestycyjnego
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami finansowymi i korzystanie z nich wiąże się z wysokim ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu stosowania dźwigni finansowej. Inwestując w kontrakty CFD u tego dostawcy, 51% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze. Należy upewnić się, że rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i zastanowić się, czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.
69% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty.
