Co lepsze? Saxo Bank czy XTB?

Saxo Bank i XTB to dwaj giganci rynku inwestycyjnego, których niezwykle bogata i stale rozwijana oferta jest porównywana zarówno przez inwestorów i graczy. Szeroki wachlarz instrumentów finansowych, dodatkowe narzędzia inwestycji pasywnych oraz niskie opłaty i prowizje to niekwestionowane zalety brokera oraz banku inwestycyjnego. Saxo Bank czy XTB - który jest lepszy? - to pytanie, na które odpowiedź zależy od indywidualnej decyzji inwestującego, jego planów inwestycyjnych i przyjętej strategii. W poniższym porównaniu Saxo i XTB zestawiamy najważniejsze kwestie związane z inwestowaniem za ich pośrednictwem.

Kraj pochodzenia i regulacje

XTB to broker polskiego pochodzenia z ponad dwudziestoletnią historią. Saxo to natomiast duński bank inwestycyjny, który działa na rynku już od ponad 30 lat. Obaj brokerzy podlegają krajowym i unijnym regulacjom rynku finansowego. XTB jest regulowany przez Komisję Nadzoru finansowego oraz podlega FCA, CySEC i FSC. Saxo Bank posiada duńską i szwajcarską licencję bankową i podlega regulacjom w 15 jurysdykcjach, w tym w Wielkiej Brytanii czy Singapurze. W 2023 roku instytucja została uznana za Systemowo Ważną Instytucję Finansową (SIFI), co oznacza, że pełni ona istotną rolę w zapewnianiu stabilności i prawidłowego funkcjonowania systemu finansowego. Depozyty ulokowane w Saxo są chronione przez Duński Fundusz Gwarancyjny do kwoty 100 tys. EUR. Porównując zatem XTB i Saxo pod względem regulacji, można śmiało powiedzieć, że obaj brokerzy są gwarantem bezpieczeństwa, podlegającym szeregowi organów weryfikujących. Nadal należy jednak pamiętać, że wszystkie inwestycje obarczone są ryzykiem straty.

Saxo vs XTB - oferowane instrumenty finansowe

XTB na swojej stronie internetowej informuje, że oferuje ponad 6200 instrumentów. Wśród nich znajdują się prawdziwe akcje, ETF-y oraz kontrakty CFD na Forex, Indeksy, Surowce i kryptowaluty. Tymczasem Saxo Bank zachęca inwestorów ponad 71 000 instrumentów finansowych. Są wśród nich: akcje, ETF-y, Obligacje, Fundusze inwestycyjne, Kryptowaluty za pośrednictwem ETP (produkt zbliżony do ETF) oraz produkty z dźwignią takie jak: Opcje giełdowe, Kontrakty futures, Forex, Opcje walutowe, Crypto FX, Kontrakty CFD i Surowce

Porównanie

Instrumenty

  • Akcje
  • Forex
  • Indeksy
  • Kryptowaluty
  • Surowce
  • Akcje
  • Forex
  • Indeksy
  • Kryptowaluty
  • Surowce

Deklaracja zrozumienia ryzyka inwestycyjnego

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej. 76% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy CFD. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami, które wiążą się z wysokim ryzykiem nagłej utraty pieniędzy ze względu na wykorzystanie dźwigni finansowej. 62% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty w wyniku handlu CFD za pośrednictwem tego dostawcy. Inwestor powinien rozważyć, czy rozumie, jak działają produkty CFD, FX i wszelkie inne, oraz czy może pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.

Saxo i XTB - portfele zarządzane vs plany inwestycyjne, oprocentowanie wolnych środków

Zarówno Saxo, jak i XTB, podążają w swojej ofercie za trendami, w której coraz więcej inwestorów poszukuje możliwości inwestowania pasywnego i oszczędzania. W ofercie Saxo Banku można skorzystać z portfeli zarządzanych, czyli zbiorów inwestycji dobieranych i automatycznie dostosowywanych do potrzeb klienta zgodnie z sytuacją na rynku.

Każdy portfel w Saxo odpowiada innemu poziomowi ryzyka – od niskiego do wysokiego – i realizuje strategię inwestycyjną dopasowaną do celów i profilu klienta. Minusem portfeli w Saxo Banku jest wymagana minimalna inwestycja od 10 000 EUR lub USD w zależności od wybranego portfela. XTB w swojej ofercie posiada natomiast plany inwestycyjne, czyli łatwy i intuicyjny sposób na pasywne inwestowanie oszczędności dzięki możliwości budowania własnych portfeli poprzez selekcję wybranych funduszy ETF, ustalenie indywidualnego procentowego udziału każdej inwestycji i elastyczne zarządzanie nimi (możliwość otwierania i zamykania Planów w dowolnym momencie). Użytkownicy mogą tworzyć różnorodne portfele inwestycyjne, składające się z zróżnicowanych funduszy ETF, dostosowane do ich unikalnych potrzeb i celów finansowych. Tutaj solidną przewagą XTB jest niski próg wejścia - portfel inwestycyjny można tworzyć już od kwoty 50 zł, a prowizja za inwestowanie w fundusze ETF wynosi 0% do kwoty miesięcznego obrotu 100 000 EUR.

Kolejnym elementem do porównania jest oprocentowanie wolnych środków. XTB obejmuje takim oprocentowaniem wszystkie aktualnie zainwestowane środki, które znajdują się na koncie. Wysokość oprocentowania zależna jest od waluty bazowej konta i czasu od założenia konta (preferencyjne stawki w ciągu 90 pierwszych dni).

Oprocentowanie wolnych środków jest również dostępne w Saxo. W przypadku tego brokera zależne jest od typu konta posiadanego przez inwestora. Konto Classic posiada zmienne oprocentowanie wolnych środków od kwoty 10 000 EUR, z rosnącą stawką wraz z wysokością wpłaconych środków. Dla kont VIP i Platinum nie ma minimalnej wpłaty, od której zaczyna działać oprocentowanie wolnych środków i jest stałe bez względu na wysokość środków na koncie.

Wyróżnikiem XTB w kwestii oferty jest także wprowdzona w 2024 r. funkcja XTB Social, dzięki której użytkownicy dostają dostęp do podstawowych informacji na temat najlepszych inwestorów na platformie i mogą podejrzeć aktualny skład portfela, historię transakcji czy wyniki osiągane przez innego użytkownika nowej usługi. Lista najlepszych inwestorów będzie dostępna w anonimowym rankingu. XTB Social umożliwia również otrzymywanie powiadomień o transakcjach obserwowanego użytkownika.

Depozyt zabezpieczający w Saxo Bank

Depozyt zabezpieczający w Saxo Banku to element oferty banku, który służy jako finansowy bufor, zabezpieczając inwestora przed stratami przy gwałtownych ruchach rynkowych. Wstępny depozyt to kwota wymagana przed otwarciem pozycji, zapewniająca, że na koncie są środki na pokrycie początkowego ryzyka. Docelowy depozyt to minimalna suma, którą musisz mieć na koncie, by utrzymać otwarte pozycje. Jeśli środki spadną poniżej tego poziomu, pozycje mogą zostać automatycznie zamknięte, chroniąc inwestora przed dalszymi stratami​

Opłaty i prowizje

XTB i Saxo słyną z bardzo korzystnych warunków, niskich opłat i prowizji oraz wąskich spreadów. Są one zależne od wybranego instrumentu finansowego, ale także od posiadanego typu konta.

Porównanie

Spread

  • kryptowaluty od 0,22% - 0,35% ceny rynkowej
  • Forex od 0,8 pipsa
  • Forex od 0,6 pipsa (konto VIP)

Prowizje i opłaty

  • 0% forex, surowce, indeksy
  • 0% akcje i etf-y (do 100 tys. EUR obrotu)
  • 0% akcje CFD i ETFy CFD (marża w spread 0,30% przy otwarciu i zamknięciu)
  • Opłata za nieaktywność 10 EUR/mies.po roku nieaktywności
  • od 1 USD za akcje amerykańskie, ETF-y i kontrakty futures
  • od 0,05% obligacje skarbowe
  • od 0,75 USD za opcje giełdowe
  • 0 USD za fundusze inwestycyjne
  • 0,25% za przewalutowanie
  • brak opłaty za nieaktywność

Deklaracja zrozumienia ryzyka inwestycyjnego

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej. 76% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy CFD. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami, które wiążą się z wysokim ryzykiem nagłej utraty pieniędzy ze względu na wykorzystanie dźwigni finansowej. 62% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty w wyniku handlu CFD za pośrednictwem tego dostawcy. Inwestor powinien rozważyć, czy rozumie, jak działają produkty CFD, FX i wszelkie inne, oraz czy może pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.

Metody zasilenia konta

XTB umożliwia zasilenie konta przelewem bankowym, kartą płatniczą bądź poprzez popularne płatności internetowe. Saxo w tej chwili w Polsce umożliwia wpłaty jedynie przelewem bankowym.

Platformy XTB i Saxo

Oba podmioty, bank i broker oferują swoje własne platformy handlowe o rozbudowanych funkcjach. XTB oferuje platformę xStation (z mobilną wersją xStation Mobile). Była ona wielokrotnie nagradzana za intuicyjność i łatwość w obsłudze. Pod tym względem propozycja Saxo jest równie atrakcyjna. Mamy tu do dyspozycji platformy SaxoInvestor, SaxoTraderGo i SaxoTraderGoPRO, które również cechują się łatwością użytkowania i przejrzystym interfejsem w wersji desktop i mobilnej. Co ważne, XTB i Saxo dają przyszłym użytkownikom możliwość zapoznania się ze swoimi platformami handlowymi dzięki kontom demonstracyjnym. Rozbudowana oferta edukacyjna, dostęp do analiz rynkowych oraz prognoz jest niewątpliwym atutem obu, który może zachęcić do rozważenia inwestowania właśnie za ich pośrednictwem.

Porównanie

Platforma

  • Ires
  • MetaTrader 4
  • MetaTrader 5
  • NinjaTrader
  • WebTrader
  • xStation 5
  • xStation Mobile
  • Ires
  • MetaTrader 4
  • MetaTrader 5
  • NinjaTrader
  • WebTrader
  • xStation 5
  • xStation Mobile
  • SaxoInvestor
  • SaxoTraderGO
  • SaxoTraderPRO

Deklaracja zrozumienia ryzyka inwestycyjnego

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej. 76% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy CFD. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami, które wiążą się z wysokim ryzykiem nagłej utraty pieniędzy ze względu na wykorzystanie dźwigni finansowej. 62% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty w wyniku handlu CFD za pośrednictwem tego dostawcy. Inwestor powinien rozważyć, czy rozumie, jak działają produkty CFD, FX i wszelkie inne, oraz czy może pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.

Podsumowanie Saxo vs XTB

Odpowiedź na pytanie, co wybrać, XTB czy Saxo Bank jest uzależniona od indywidualnych preferencji, m.in. takich, jak planowany wybór instrumentów finansowych oraz opłat stosowanych przy handlu właśnie nimi. Należy jednak podkreślić, że jest to wybór pomiędzy dwoma zaufanymi podmiotami o bardzo dobrej renomie.

Tylko w JakiBroker.pl

Poniżej znajdziesz szczegółowe porównianie brokerów Saxo Bank i XTB. Elementy pogrubione i podkreślone na niebiesko zaznaczają najważniejsze dla ciebie cechy, które wybrałeś w filtrach w Porównywarce Brokerów.

Porównanie

Deklaracja zrozumienia ryzyka inwestycyjnego

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami, które wiążą się z wysokim ryzykiem nagłej utraty pieniędzy ze względu na wykorzystanie dźwigni finansowej. 62% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty w wyniku handlu CFD za pośrednictwem tego dostawcy. Inwestor powinien rozważyć, czy rozumie, jak działają produkty CFD, FX i wszelkie inne, oraz czy może pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej. 76% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy CFD. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.

Ocena

4.5
4.6

Opis

Saxo Bank - Jeden z największych na świecie banków inwestycyjnych i walutowych z duńską licencją. Podlega także regulacjom w 15 jurysdykcjach, w tym w Danii, Zjednoczonym Królestwie i Singapurze. Posiada też licencje bankowe w Danii i Szwajcarii. Oferuje ponad 71 000 instrumentów finansowych.
XTB - Polski dom maklerski regulowany przez KNF, działa od 2004 roku. XTB jest notowane na GPW.

Spread

  • Forex od 0,6 pipsa (konto VIP)
  • kryptowaluty od 0,22% - 0,35% ceny rynkowej
  • Forex od 0,8 pipsa

Oprocentowanie wolnych środków

  • do 100 000 PLN - Classic: 2,5%, Platinum: 3%, VIP: 4%
  • do 100 000 PLN - Classic: 0,8%, Platinum: 3%, VIP: 4%
  • do 50 000 PLN - Classic: 0,01%, Platinum: 3%, VIP: 4%
  • do 10 000 PLN - Classic: Brak, Platinum: 3%, VIP: 4%
  • PLN - pierwsze 90 dni: 6%
  • PLN - po 90 dniach: 2%
  • EUR - pierwsze 90 dni: 4,2%
  • EUR - po 90 dniach: 2%
  • USD - pierwsze 90 dni: 5%
  • USD - po 90 dniach: 2,5%

Prowizje i opłaty

  • od 1 USD za akcje amerykańskie, ETF-y i kontrakty futures
  • od 0,05% obligacje skarbowe
  • od 0,75 USD za opcje giełdowe
  • 0 USD za fundusze inwestycyjne
  • 0,25% za przewalutowanie
  • brak opłaty za nieaktywność
  • 0% forex, surowce, indeksy
  • 0% akcje i etf-y (do 100 tys. EUR obrotu)
  • 0% akcje CFD i ETFy CFD (marża w spread 0,30% przy otwarciu i zamknięciu)
  • Opłata za nieaktywność 10 EUR/mies.po roku nieaktywności

Wpłata minimalna

brak
brak

Ochrona przed ujemnym saldem

100 000 EUR
bez limitu

Dźwignia

1:30
1:30

ECN

Tak
Nie

Waluta konta

  • EUR
  • PLN
  • USD
  • EUR
  • PLN
  • USD

Platforma

  • Ires
  • MetaTrader 4
  • MetaTrader 5
  • NinjaTrader
  • WebTrader
  • xStation 5
  • xStation Mobile
  • SaxoInvestor
  • SaxoTraderGO
  • SaxoTraderPRO
  • Ires
  • MetaTrader 4
  • MetaTrader 5
  • NinjaTrader
  • WebTrader
  • xStation 5
  • xStation Mobile

Instrumenty

  • Akcje
  • Forex
  • Indeksy
  • Kryptowaluty
  • Surowce
  • Akcje
  • Forex
  • Indeksy
  • Kryptowaluty
  • Surowce

Kraj regulacji

  • Dania
  • Wielka Brytania
  • Singapur
  • Szwajcaria
  • Australia
  • Belize
  • Cypr
  • Polska
  • Wielka Brytania

Dodatkowe informacje o regulacjach

  • Regulowany w 15 jurysdykcjach
  • Depozyty na rachunku Saxo są gwarantowane i zabezpieczone do 100 tys. euro na co najmniej jednym oddzielnym rachunku i chronione przez Duński Fundusz Gwarancyjny. Saxo Bank został uznany za instytucję finansową o znaczeniu systemowym (SIFI) przez duński Urząd Nadzoru Finansowego (FSA).

    Kraj pochodzenia

    Dania

    Polska


    Metody wpłaty

    • Przelew
    • BlueCash
    • Karta płatnicza
    • PayPal
    • PayU
    • Przelew
    • Blik

    Recenzja od JakiBroker.pl

    Recenzja dostępna wkrótce.
    Recenzja dostępna wkrótce.

    Kalkulator giełdowy

    Brakuje informacji, której szukasz? Daj nam znać!

    Deklaracja zrozumienia ryzyka inwestycyjnego

    Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami, które wiążą się z wysokim ryzykiem nagłej utraty pieniędzy ze względu na wykorzystanie dźwigni finansowej. 62% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty w wyniku handlu CFD za pośrednictwem tego dostawcy. Inwestor powinien rozważyć, czy rozumie, jak działają produkty CFD, FX i wszelkie inne, oraz czy może pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.
    Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej. 76% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy CFD. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.